洗錢犯罪新趨勢帶來挑戰(zhàn) 人工智能助力反洗錢升級

、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》;2019年2月21日，銀保監(jiān)會發(fā)布2019年的第1號令《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》;等等。

一直以來

，銀行反洗錢工作的開展，主要依賴于反洗錢專家經(jīng)驗規(guī)則。但隨著銀行交易量逐年增長，可疑交易宗數(shù)年增長30%至40%，僅通過人工規(guī)則優(yōu)化來減少可疑案件量，難以建立規(guī)則優(yōu)化的長效機制。

值得關(guān)注的是

，科研人員已利用人工智能機器學(xué)習(xí)平臺研制出反洗錢可疑交易智能分析平臺，為反洗錢相關(guān)部門提供由人工智能機器學(xué)習(xí)算法驅(qū)動的反洗錢決策支持。

洗錢犯罪新趨勢帶來挑戰(zhàn)

經(jīng)濟日報記者了解到

，我國洗錢犯罪活動出現(xiàn)了一些新趨勢，這為反洗錢工作帶來了新的挑戰(zhàn)。在不少業(yè)內(nèi)人士看來，面對嚴峻的反洗錢形勢，反洗錢監(jiān)管力度還需加大。

目前

，從人民銀行破獲的洗錢案件情況來看，我國洗錢犯罪活動的趨勢之一是向不發(fā)達區(qū)域蔓延。具體來講，洗錢犯罪的上游犯罪(毒品、黑社會