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發(fā)展監(jiān)管科技：重制度也要抓技術扶持監(jiān)管科技企業(yè)發(fā)展進步

2019-07-16 11:02:16來源：科技日報

作為首個專門聚焦特定金融領域信息共享與失信聯(lián)合懲戒的信用監(jiān)管文件

，證監(jiān)會等八部門聯(lián)合下發(fā)的這一意見，彰顯了有關部門提升資本市場違法...

“作為首個專門聚焦特定金融領域信息共享與失信聯(lián)合懲戒的信用監(jiān)管文件

，證監(jiān)會等八部門聯(lián)合下發(fā)的這一意見

，彰顯了有關部門提升資本市場違法違規(guī)成本的決心。”中國科學技術發(fā)展戰(zhàn)略研究院副研究員魏世杰告訴科技日報記者

。

魏世杰所說的文件

，是近日發(fā)布的《關于在科創(chuàng)板注冊制試點中對相關市場主體加強監(jiān)管信息共享完善失信聯(lián)合懲戒機制的意見》

。

“文件總體思路是通過有足夠力度的懲戒手段，給資本市場參與者一種威懾力

，實際上

，監(jiān)管部門不僅需要有這種威懾力，更需要有發(fā)現(xiàn)市場不端行為的能力

。”魏世杰說

，在這個過程中，發(fā)展監(jiān)管科技顯得尤為重要

。

“我國的金融盡管體系和制度正在不斷完善

，但同時，在建立良好制度的基礎上

，也要加強技術手段的研發(fā)應用

。”魏世杰分析，面對財務造假

，目前較為傳統(tǒng)的手段是查看財務報表

，但這意味著不端行為已經發(fā)生，“如果能通過大數(shù)據(jù)

、云計算

、人工智能等技術方法實現(xiàn)預警

，或可最大限度避免損失的發(fā)生”

。

“監(jiān)管科技不僅用于發(fā)現(xiàn)上市公司不端行為，也用于預警基金公司等其他市場主體的不合規(guī)操作

。”魏世杰說

。

事實上，監(jiān)管科技確實是一個新興行業(yè)

，且日益受到各國重視

。資料顯示，監(jiān)管科技出生在英國

。英國政府在受到金融危機帶來的系統(tǒng)性沖擊后

，下決心調整金融監(jiān)管體系，專門設置了監(jiān)管金融行為的金融行為監(jiān)管局(FCA)

。目前

，監(jiān)管科技在國際上起步較早、應用更為成熟且投研熱度更高

。不少領先國家甚至專設一個或多個監(jiān)管機構負責加強監(jiān)管科技的建設力度

，統(tǒng)籌規(guī)劃產業(yè)布局，扶持監(jiān)管科技企業(yè)發(fā)展進步

。

我國的監(jiān)管科技在各領域業(yè)務的探索中發(fā)展

。2017年5月15日

，中國人民銀行成立了金融科技委員會，旨在積極利用大數(shù)據(jù)

、人工智能

、云計算等技術豐富的金融監(jiān)管手段，提升跨行業(yè)

、跨市場交叉性金融風險的甄別

、防范和化解能力，強化監(jiān)管科技應用實踐

。

在打擊內幕交易方面

，證監(jiān)會利用大數(shù)據(jù)分析技術已經顯示出巨大威力，依托大數(shù)據(jù)倉庫

，建立多種數(shù)據(jù)分析模型

，利用軟件爬蟲，深度挖掘

，尋找案件線索

。例如，“大數(shù)據(jù)捕鼠第一單”中

，原博時基金經理馬樂利用其擔任基金經理的信息優(yōu)勢

，操作3個股票賬戶，先于同期或稍晚在其管理的基金賬戶買入相同股票76只

，累計成交金額10.5億元

。幫助監(jiān)管部門鎖定這3個涉案賬戶的正是大數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析。

但業(yè)內人士認為

，總體而言

，我國監(jiān)管科技仍處于起步階段，存在重單一業(yè)務應用

、輕關鍵核心技術研發(fā)等問題

，廣度和深度尚不及發(fā)達國家。

中國科學技術發(fā)展戰(zhàn)略研究院研究員張明喜及國家金融與發(fā)展實驗室秘書長徐義國撰文指出

，與發(fā)達國家相比

，我國監(jiān)管科技在原創(chuàng)業(yè)務模式開發(fā)、核心技術研發(fā)等方面仍有相當差距

，缺乏系統(tǒng)的超前研發(fā)布局

。其次，大數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)的標準不一

，存在多重交易和多方接入的可能性

，隱私保護的邊界不清晰。再次

，監(jiān)管科技帶來數(shù)字鴻溝和算法歧視問題已經初現(xiàn)

。最后

，監(jiān)管科技發(fā)展所需要的監(jiān)管理念、體系等尚未匹配

。

張明喜等人建議

，在現(xiàn)有國家科技計劃布局上，需要更加關注大數(shù)據(jù)

、人工智能

、云計算、生物識別

、區(qū)塊鏈等技術研發(fā)

，為監(jiān)管科技發(fā)展提供堅實基礎。同時

，要加強對數(shù)據(jù)信息使用

、安全方面的立法，明確界定金融數(shù)據(jù)信息的所有權

、使用權

、受益權等;完善大數(shù)據(jù)發(fā)展協(xié)調機制，加強數(shù)據(jù)治理與質量控制

，推進金融信息與數(shù)據(jù)產業(yè)協(xié)同規(guī)劃

，強化基礎設施、數(shù)據(jù)標準規(guī)范

、共享機制建設;推動構建各方參與并受益的金融數(shù)據(jù)交換機制

，打破數(shù)據(jù)信息相互割裂的局面，增強數(shù)據(jù)整合能力

，促進數(shù)據(jù)資源開發(fā)和使用

。

責任編輯：孫知兵

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