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養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行常態(tài)化窗口指導(dǎo)摒棄“宣傳短期業(yè)績”

2018-12-14 15:47:48來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道

不過，從更細(xì)節(jié)的層面來看

，養(yǎng)老基金發(fā)行困難的局面似乎開始有所轉(zhuǎn)變

。近期個別產(chǎn)品在認(rèn)購戶數(shù)或發(fā)行規(guī)模上較此前發(fā)行的一些基金取得了較大的突破。

截至12月13日

，首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金中

，6只基金已成立，3只已完成募集

，另有2只計劃于本月底結(jié)束募集

，1只即將發(fā)行，僅剩2只尚無發(fā)行計劃

。

從最初發(fā)行的華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年

，到后續(xù)的多只養(yǎng)老目標(biāo)基金持續(xù)面市

，發(fā)行困難成為橫亙在基金公司面前不可避免的難題

。已成立的6只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，規(guī)模普遍在2億-3億左右

，幾乎都是“到點(diǎn)成立”的狀態(tài)

。

不過，從更細(xì)節(jié)的層面來看

，養(yǎng)老基金發(fā)行困難的局面似乎開始有所轉(zhuǎn)變

。近期個別產(chǎn)品在認(rèn)購戶數(shù)或發(fā)行規(guī)模上較此前發(fā)行的一些基金取得了較大的突破。

隨著養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行常態(tài)化

，監(jiān)管層也在穩(wěn)步推進(jìn)一系列舉措

。近期

，監(jiān)管部門對部分已發(fā)或擬發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司進(jìn)行了窗口指導(dǎo)

，要求基金公司不能宣傳短期業(yè)績，在投資上也要注意長期性

，對基金經(jīng)理考核機(jī)制也提出了要求

。

發(fā)行常態(tài)化

12月10日，匯添富養(yǎng)老三年開始發(fā)行

，成為最新發(fā)行的一只養(yǎng)老目標(biāo)基金

。

該基金是第二批獲批的12只養(yǎng)老目標(biāo)基金之一，其發(fā)行的啟動意味著第二批養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行工作正式就此展開

。按照計劃

，該基金將于12月25日截止認(rèn)購。

目前在發(fā)的養(yǎng)老目標(biāo)基金中

，還有易方達(dá)匯誠養(yǎng)老三年和廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年，這兩只基金為首批獲批產(chǎn)品

，均計劃于12月21日截止募集

。

加上上述2只基金在內(nèi)，首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金中

，目前處于正在募集或募集結(jié)束狀態(tài)的共5只

，已經(jīng)成立的有6只，包括華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年

、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年A/C

、泰達(dá)宏利泰和養(yǎng)老、工銀養(yǎng)老2035三年等

。

同時

，興全基金旗下興全安泰平衡養(yǎng)老將于12月24日開啟發(fā)行，而嘉實(shí)基金和博時基金旗下的2只養(yǎng)老FOF則至今未公布募集時間

。根據(jù)證監(jiān)會要求的自獲批之日起6個月內(nèi)進(jìn)行募集的規(guī)定，留給2只基金的時間僅剩1個多月

。其中一家公司相關(guān)人士告訴記者

，“目前公司還在等渠道通知

，進(jìn)展比較慢，大概率要到明年才能夠正式發(fā)行

。”

由上可見

，除個別公司外，首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行工作已經(jīng)進(jìn)入尾聲

。盡管已成立的6只基金中發(fā)行規(guī)模最大的僅3.81億元

，但一些新情況的出現(xiàn)也顯現(xiàn)出養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行困難的局面有所改善。

一方面

，12月5日成立的鵬華養(yǎng)老2035三年認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到11.19萬戶

，而此前成立的5只養(yǎng)老目標(biāo)基金認(rèn)購戶數(shù)在1.17萬戶到5.25萬戶之間;另一方面，12月7日結(jié)束募集的富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年據(jù)傳募集規(guī)模達(dá)到近10億級別

，其中僅建行渠道銷售規(guī)模就突破8億元。這兩只基金分別從認(rèn)購戶數(shù)和發(fā)行規(guī)模上取得了較大突破

。

“從已經(jīng)成立的6只養(yǎng)老目標(biāo)基金來看

，各家賣的量其實(shí)差不多，所以大家拼得更多的是戶數(shù)

。因為養(yǎng)老基金要長期持續(xù)營銷

，早期爭取到更多用戶就越有利，鵬華能做到10萬戶以上還是花費(fèi)了不少功夫的

。”12月13日

，滬上一位資深公募人士向記者分析稱。

上述人士表示

，“鎖定期較短是富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年在募集規(guī)模上實(shí)現(xiàn)突破的重要原因

，這次有不少銀行渠道資金申購了富國的養(yǎng)老產(chǎn)品，對這類資金而言

，在三年期和一年期養(yǎng)老產(chǎn)品中，肯定更青睞于后者

。”

不過

，個別養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品取得突破的背后，不可否認(rèn)的是當(dāng)前養(yǎng)老基金發(fā)行市場整體仍然十分艱難的現(xiàn)狀

。

12月13日

，北京一位公募人士向記者指出，“整體而言

，養(yǎng)老目標(biāo)基金還是非常難發(fā)

，尤其是三年期的產(chǎn)品，賣得很困難。富國的產(chǎn)品封閉一年

，所以相對賣得要好

。第二批養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行應(yīng)該還是會有很大壓力，大家只能各顯神通

。”

監(jiān)管嚴(yán)格督促

隨著部分養(yǎng)老目標(biāo)基金開始運(yùn)作以及更多養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行成立，監(jiān)管方面對該類產(chǎn)品未來的投資運(yùn)營以及基金經(jīng)理的考核機(jī)制等也進(jìn)一步提出了更多要求

。

12月13日，北京一家大型公募基金公司內(nèi)部人士向記者透露

，“公司近期確實(shí)收到了監(jiān)管的口頭指導(dǎo)

，要求對于養(yǎng)老產(chǎn)品不能宣傳短期業(yè)績，并且在投資上注意長期性

。在基金經(jīng)理具體考核要求上雖然沒有聽說詳細(xì)的要求

，但本身我們公司對基金經(jīng)理的當(dāng)年業(yè)績考核占比就非常低，三年業(yè)績占比更高

。”

此外

，滬上一家基金公司也表示收到了相關(guān)監(jiān)管窗口指導(dǎo)意見，并稱目前正在商議針對養(yǎng)老基金經(jīng)理的具體考核辦法

。

12月13日

，“監(jiān)管對養(yǎng)老目標(biāo)基金這塊確實(shí)是非常重視，”滬上一位公募副總張睿(化名)提到

，“在首只養(yǎng)老基金發(fā)行之前，監(jiān)管層就召集過基金公司開會討論過關(guān)于養(yǎng)老目標(biāo)基金的諸多問題

，并對于包括銷售安排

、輿論引導(dǎo)、運(yùn)營投資等多個方面給出過很多比較細(xì)的指導(dǎo)意見

?div id="m50uktp" class="box-center"> ？梢钥吹剑谑着B(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行過程中各基金公司相對都還是比較低調(diào)的

，大家也是希望能夠比較穩(wěn)妥地做好發(fā)行工作

。”

張睿稱，“個人養(yǎng)老第三支柱的建設(shè)工作是公募行業(yè)未來發(fā)展重點(diǎn)

，因此監(jiān)管對各個環(huán)節(jié)均審慎要求

。開拓市場之初必然是艱難的，但隨著養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行進(jìn)入常態(tài)化

，隨著投資者對這類產(chǎn)品的熟悉度和接受度提高

，未來的空間還是極大的。尤其后期稅優(yōu)政策實(shí)施后

，相信大家對此類產(chǎn)品的興趣度會大幅提升

。”

責(zé)任編輯：孫知兵

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