外匯局再施重典懲治不法行為 21起外匯違規(guī)案被罰5441萬(wàn)元

，處以罰款400萬(wàn)元人民幣，暫停對(duì)公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。

再如2014年12月至2016年12月

，民生銀行西安分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款645.4萬(wàn)元人民幣，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。

這些案例暴露了目前銀行在執(zhí)行外匯真實(shí)性審核時(shí)的“頑疾”

。此前，外匯局管理檢查司相關(guān)人士接受上證報(bào)記者采訪時(shí)指出，從實(shí)踐上看，發(fā)現(xiàn)了很多銀行審核不嚴(yán)、不到位，有些是瑕疵，有些構(gòu)成了外匯違法違規(guī)行為。目前外匯執(zhí)法進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行真實(shí)性審核責(zé)任的關(guān)注。

對(duì)于這類行為

，外匯局一旦發(fā)現(xiàn)即會(huì)嚴(yán)肅查處，既警示違規(guī)銀行，也向社會(huì)傳遞銀行作為中介應(yīng)做好“看門人”的理念。上述人士指出，銀行作為中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)該更為有效地建立內(nèi)控體系和制度