信托業(yè)務(wù)違規(guī) 安信信托收到千萬(wàn)級(jí)罰單

，安信信托違規(guī)將部分信托項(xiàng)目的信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;違規(guī)開(kāi)展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù);部分信托項(xiàng)目未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。原總裁楊曉波對(duì)安信信托2014年5月至2018年10月間部分違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格終身。

此外

，五礦國(guó)際信托、中江國(guó)際信托、中航信托、山東國(guó)際信托等5家信托公司也因存在違規(guī)行為受到處罰。從處罰原因來(lái)看，包括違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資事務(wù)管理類信托計(jì)劃;發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保;未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息;未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)，個(gè)別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī);作為受托人為委托人提供通道發(fā)放貸款盡職管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

8家銀行“踩雷”信托業(yè)務(wù)

除信托機(jī)構(gòu)外

，今年上半年，還有8家商業(yè)銀行因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰，涉及9張罰單。

6月30日

，貴州銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，貴陽(yáng)銀行以自有資金借道發(fā)放信托貸款，大部分用于置換表內(nèi)信貸資產(chǎn)及承接類信貸資產(chǎn)隱匿不良，被處以罰款30萬(wàn)元;此前，湖南醴陵農(nóng)村商業(yè)銀行、湖南攸縣農(nóng)村商業(yè)銀行因瞞違規(guī)持有的信托產(chǎn)品，報(bào)送虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，被分別處以罰款罰款40萬(wàn)元。

此外

，涉及信托業(yè)務(wù)違規(guī)的還有北京農(nóng)商銀行、武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、鄭州銀行偃師支行、河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社等。其處罰原因包括違規(guī)辦理信托資金代理收付業(yè)務(wù);違規(guī)購(gòu)買信托產(chǎn)品、內(nèi)控制度執(zhí)行不力違規(guī)操作導(dǎo)致發(fā)生案件;信托投資投前調(diào)查不到位，向項(xiàng)目資本金非自有資金項(xiàng)目融資;信托資金及貸款用途監(jiān)控不到位，部分資金回流融資人的賬戶用于支付土地購(gòu)置費(fèi)用及銀行存單;信托產(chǎn)品投資的代理模式不規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)管理不到位;信托消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎等