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善林金融百億崩塌背后還有事存管行密集踩雷

2018-04-14 21:44:20來源：中國基金報

董事長自首，百億崩塌！這家P2P背后還有事：存管行密集踩雷（更有銀行直接退出）季豹泰勒這幾天

，又一家百億金融平臺出事

，董事長向公安

董事長自首

，百億崩塌

！這家P2P背后還有事：存管行密集踩雷（更有銀行直接退出）

季豹泰勒

這幾天，又一家百億金融平臺出事

，董事長向公安機關(guān)投案自首

，相關(guān)P2P及其他金融平臺累計交易金額百億元以上

，并曾有600多家分支機構(gòu)或門面

，數(shù)以萬計的投資者損失慘重，其中有不少是大爺大媽級的

。

詳細報道見中國基金報微信前兩天報道：《又一家百億金融平臺崩塌！董事長自首被抓

，600多間門店

，大爺大媽被坑慘了！》

4月11日

，上海市公安局浦東分局官方微博發(fā)布一則案情通報，稱互聯(lián)網(wǎng)金融平臺——善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司法人周某某向公安機關(guān)投案自首

，已依法立案偵查

。

善林金融成立于2013年，注冊資本人民幣12億元

，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。善林金融旗下有多款互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品

，如善林財富

、億寶貸、善林寶等

。

天眼查信息顯示，將注銷的公司統(tǒng)計在內(nèi)

，善林金融的分支機構(gòu)（門店）多達658家

，遍布一二線主要城市，另外還對外投資了14家機構(gòu)

，包括中融在線科技有限公司、上海雪橙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司等金融信息服務(wù)及投資咨詢類企業(yè)。

目前

，善林金融的資金主要來源仍是其線下財富端

。網(wǎng)貸之家表示

，預(yù)計善林金融員工數(shù)量可能超過1萬人

，財富管理規(guī)模可能為100億以上

。

基金君當(dāng)時探訪善林金融總部時發(fā)現(xiàn)

，辦公場所已經(jīng)被警方封鎖了

，任何人不許進入

，任何財產(chǎn)一律也不讓動。經(jīng)偵部門已帶走善林金融人事資料

、技術(shù)資料等相關(guān)材料。

目前善林旗下的P2P平臺“善林財富”已暫停運營

，其官網(wǎng)和APP均顯示服務(wù)器異常無法打開

，而微信公眾號的菜單欄也無法使用，官方客服電話一直提示“您要的電話忙”

，并無人接聽

。

截至發(fā)稿

，這些平臺仍處于異常狀態(tài)

。另外兩家旗下平臺，如億寶貸

、善林寶仍然可以打開APP

、登錄網(wǎng)頁

、注冊用戶

、申請投標等，但是無法提現(xiàn)和充值

。

事實上，善林金融長期負面纏身

，曾兩次遭受行政處罰

，董事長實控人周伯云擔(dān)任大股東的公司則已被最高法列入失信被執(zhí)行人名單。

早在2015年7月13日

，善林金融因“未依照《公司登記管理條例》規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的

，其中變更經(jīng)營范圍涉及法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定規(guī)定須經(jīng)批準的項目而未取得批準

，擅自從事相關(guān)經(jīng)營活動”

，被上海市工商行政管理局檢查總隊處以罰款55萬元

，并責(zé)令其停止違法行為

，進行整改。

同年12月16日

，善林金融又因“利用廣告對商品或服務(wù)作虛假宣傳

，欺騙和誤導(dǎo)消費者

；發(fā)布廣告妨礙社會公共秩序和違背社會良好風(fēng)尚”，被上海市工商行政管理局機場分局處以罰款10萬元

，并責(zé)令其公開更正

，停止發(fā)布。

此外

，善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關(guān)網(wǎng)貸經(jīng)營資質(zhì)的情況下就開展相關(guān)業(yè)務(wù)被監(jiān)管調(diào)查。

天眼查信息顯示

，善林金融實控人周伯云還曾從事房地產(chǎn)開發(fā)

，于2006年注冊了一個名叫”天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司“的公司，至今周伯云也是最大股東占股99.5%

。

而這家房地產(chǎn)公司被官司纏身被法院列為失信被執(zhí)行人名單（老賴），主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等

，僅審理完結(jié)申請執(zhí)行的就達到50多起

。

有每天報道，其中有善林金融的投資人是一位準媽媽

，“我還懷著孕在養(yǎng)胎呢，也不敢告訴老公

，也不敢著急”

而更有投資者上百萬直接打水漂

，“我在他們家投了7位數(shù)的資金，這才第二期

，就出事了

。我知道P2P平臺風(fēng)險很高

，所以不會盯著一個平臺投

?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">？墒菦]想到，這才第二期就中招了

。”

背后還有事：“高危”的P2P存管業(yè)務(wù)

這個比較大的案件暴露后，很多人不同白

，既然已經(jīng)有了存管行

，為何還能出現(xiàn)那么大的問題。

基金君發(fā)現(xiàn)

，出事的善林金融旗下同時有兩個做P2P的

，善林財富和善林寶

，而這兩家P2P的存管行都是廈門國際銀行

。

據(jù)了解，廈門國際銀行股份有限公司成立于1985年8月31日

，總部位于廈門

，是中國第一家中外合資銀行

，于2013年從有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司

，從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。

這樣一家銀行在P2P存管方面業(yè)務(wù)較多

，不少P2P還在宣傳上線廈門國際銀行的存管業(yè)務(wù)

。

普及一下知識

，什么叫存管業(yè)務(wù)

。其實在2017年2月之前，中國的P2P是沒有正規(guī)存管的

，2017年2月23日

，銀監(jiān)會官網(wǎng)正式對外公布國務(wù)院審批后的《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》

，全文內(nèi)容共計五章二十九條

。

這些條款對存管進行了詳細的規(guī)定，簡單來說就是找符合規(guī)定的銀行進行資金管理

，P2P的發(fā)標

、投標

、流標

、撤標、項目結(jié)束等環(huán)節(jié)

，都要約定資金流程

。

但是這個和常見的銀行托管有所不同，公募基金的托管制度最為嚴格

，其他托管制度也都比P2P存管更嚴格

。

網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計顯示，廈門國際銀行此前幾個月

，至少還有3家跑路或爆雷的P2P也是由這家銀行存管

，包括2017年9月出事的中仁財富（被公安機關(guān)立案

，相關(guān)人員取保候?qū)彛┖?2月出事的手投網(wǎng)（發(fā)布清盤通知）

。

責(zé)任編輯：孫知兵

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