新生態(tài)！新時期新思路新監(jiān)管 引領(lǐng)基金業(yè)行穩(wěn)致遠

、南方、中歐等5家基金公司成為首批投顧試點機構(gòu)，其中，華夏基金、嘉實基金和中歐基金均通過旗下子公司開展投顧業(yè)務(wù)。12月，投顧業(yè)務(wù)試點范圍進一步擴大，騰安基金、螞蟻基金、盈米基金等獨立基金銷售機構(gòu)的投顧資格終于獲批。

中歐基金表示

，投顧機構(gòu)賺取的是客戶授權(quán)委托賬戶的管理費，與客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)，保證了基金投顧與客戶的利益一致性，并最終提升基金投資的盈利體驗。

滬上一位基金研究員表示，國內(nèi)外的多項研究數(shù)據(jù)都表明

，有持續(xù)專業(yè)投顧服務(wù)的用戶，投資收益要明顯超越無投顧服務(wù)的人群。

此外，為了保護投資者的利益

，基金銷售進入了嚴監(jiān)管時代。今年2月證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《銷售辦法》)及相關(guān)配套規(guī)則公開征求意見。

《銷售辦法》規(guī)定

，基金銷售機構(gòu)存在除貨幣市場基金外，最近一年度基金銷售日均保有量低于10億元情況的，將不予續(xù)展《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。同時，強化投資者保護與服務(wù)，規(guī)制宣傳推介行為，嚴禁宣傳預期收益率