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上銀基金凈利降六成產(chǎn)品結(jié)構(gòu)長(zhǎng)期偏科

2020-09-01 11:47:40來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

工銀瑞信基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤9.38億元，同比增長(zhǎng)18.6%;農(nóng)銀匯理基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤2.11億元

，同比小幅增長(zhǎng)2.9%;中銀基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利...

工銀瑞信基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤9.38億元

，同比增長(zhǎng)18.6%;農(nóng)銀匯理基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤2.11億元，同比小幅增長(zhǎng)2.9%;中銀基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤4.51億元

，同比增長(zhǎng)11%;建信基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤6.22億元

，同比減少9.2%。

伴隨著上市公司2020年半年報(bào)的披露

，多家基金公司的經(jīng)營情況浮出水面

。幾家歡樂幾家愁，在行業(yè)整體向上生長(zhǎng)的同時(shí)

，部分公司當(dāng)期凈利潤慘遭斷崖式下跌

。

上海銀行新近披露的(601229.SH)半年報(bào)就顯示，今年上半年

，上銀基金凈利潤4900萬元

，同比下降62.31%。

作為一家銀行系基金公司

，上銀基金成立第二年便實(shí)現(xiàn)盈利

，曾讓同業(yè)頗為艷羨。不過

，自成立以來，該公司投研能力在行業(yè)中存在感不高

，而對(duì)于固收業(yè)務(wù)的過度依賴

，更是讓其經(jīng)營業(yè)績(jī)裹足不前。

2019年

，因景澤基金的籌備組與上銀基金員工高度重合

，一度在行業(yè)內(nèi)掀起軒然大波。值得注意的是

，該事件的部分當(dāng)事人

，如今仍在上銀基金任職

。

自8月28日起

，時(shí)代周報(bào)記者就上銀基金中報(bào)凈利下滑，以及相關(guān)員工任職問題多次與公司溝通

，但截至發(fā)稿

，尚未獲得回復(fù)

。

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)長(zhǎng)期偏科

公開資料顯示

，上銀基金成立于2013年，注冊(cè)資本3億元

，上海銀行投資金額2.7 億元，持股比例90%

，為其第一大股東

。

作為一家銀行系基金公司，其成立至今固收業(yè)務(wù)占比一直較高

。

回溯歷史，自2015年三季度開始

，該公司便已突破百億規(guī)模

，但從結(jié)構(gòu)來看，彼時(shí)主要依靠貨幣基金支撐

，非貨幣業(yè)務(wù)并無起色。自2016年二季度起

，債券型基金出現(xiàn)了爆發(fā)式增長(zhǎng)

，從當(dāng)年一季度末的2億元，膨脹至80.38億元

。

整體規(guī)模上看，上銀基金如今依然位列中型基金公司行列

。

上海銀行半年報(bào)顯示

，截至今年二季度末，上銀基金管理資產(chǎn)規(guī)模為 775.64 億元

，其中非貨幣公募業(yè)務(wù)規(guī)模 271.42 億元

，與2019年年末824.90億元的總規(guī)模相比，呈現(xiàn)縮水趨勢(shì)

。

倘若從權(quán)益規(guī)模角度來看，上銀基金至今仍在原地踏步

。該公司至今僅有4只權(quán)益類產(chǎn)品，截至二季度末的份額均在2億份以內(nèi)

，上銀新興價(jià)值

、上銀鑫達(dá)靈活

、上銀鑫卓混合

、上銀未來生活的份額分別為1.89億份、1.53億份

、1.37億份

、0.47億份

，亦低于初始規(guī)模

。

權(quán)益基金發(fā)展停滯不前，與其不慍不火的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也有一定關(guān)系

。2020年上半年，行業(yè)內(nèi)混合型基金的平均收益率為16.51%

，而上銀基金旗下3只擁有完整上半年業(yè)績(jī)的混合型基金

，收益率均在5%以下。

時(shí)代周報(bào)記者梳理上海銀行定期報(bào)告與招股說明書發(fā)現(xiàn)

，上銀基金的表現(xiàn)堪稱“少時(shí)了了，大未必佳”

。2014年是公司發(fā)行新基金的第一年

，這一年即扭虧為盈，凈賺5811.28萬元

。

該公司成立后財(cái)務(wù)表現(xiàn)最出色的一個(gè)階段是2015年上半年，賺得1.5億元凈利潤;2016年全年凈利達(dá)到2.05億元后

，財(cái)務(wù)狀況開始出現(xiàn)下滑;2017年腰斬至1.05億元;2018年小幅下降至1億元;到2019年

，進(jìn)一步下滑至7700萬元。

與此同時(shí)

，伴隨著上海銀行2019年初公告設(shè)立理財(cái)子公司

，上銀基金在股東體系中的定位亦變得微妙。

上海銀行2020年半年報(bào)顯示

，其理財(cái)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)頗為迅猛，當(dāng)期實(shí)現(xiàn)理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入7.87億元

，較上年同期增長(zhǎng)73.73%

。特別是代理銷售非貨幣類公募基金產(chǎn)品規(guī)模增長(zhǎng)明顯，同比增長(zhǎng)587.66%

。

骨干“另起爐灶”余波

2019年，上銀基金曾因公司骨干組團(tuán)“另起爐灶”

，一度被置于輿論的風(fēng)暴眼

。

證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，2019年4月4日

，景澤基金提交了新基金公司設(shè)立申請(qǐng)

。

有心人發(fā)現(xiàn)，景澤基金的9名發(fā)起股東中

，有李永飛

、王素文、欒卉燕

、鄭清麗

、趙蘭芳、楊鍇

、倪侃

、史振生、田博等7人與上銀基金員工名字重合

，而發(fā)起人之一的李永飛

，甚至是上銀基金在職總經(jīng)理。

在尚未離職的情況下就公開籌備新基金公司

，且以證監(jiān)會(huì)公開信息方式出現(xiàn)，令市場(chǎng)不免震驚

。

事件發(fā)酵后

，上銀基金迎來了一系列人事調(diào)整。

2019年7月22日

，公司公告，李永飛離任總經(jīng)理，劉小鵬接任

，衣宏偉出任副總經(jīng)理;2019年10月22日

，再度發(fā)布高管任免公告，原副總經(jīng)理謝新因個(gè)人原因離任

，新任副總經(jīng)理為李湧;原督察長(zhǎng)史振生轉(zhuǎn)任首席信息官，劉小鵬代任督察長(zhǎng)

。2020年2月

，李湧又從上銀基金離職。

李永飛自從上銀基金離職后

，景澤基金也“雞飛蛋打”。2020年2月末

，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，景澤基金處于中止審查狀態(tài)

。

8月31日

，某資深基金研究人士告訴時(shí)代周報(bào)記者

，景澤基金的暫時(shí)止步或與洶涌而至的輿情有一定關(guān)聯(lián)

。

耐人尋味的是，事件的部分當(dāng)事人，如今仍在上銀基金任職

。

截至8月31日

，倪侃仍在擔(dān)任基金經(jīng)理職務(wù)

，管理上銀基金旗下多只債券型基金;王素文則出現(xiàn)在其子公司上銀瑞金資本管理有限公司的員工名單中;中基協(xié)信息顯示

，截至2020年3月，史振生仍擔(dān)任上銀基金首席信息官

。

上述資深基金研究人士對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示

，上銀基金高管集體“騎驢找馬”

，來自業(yè)內(nèi)的質(zhì)疑大多停留在職業(yè)道德層面

，部分員工仍在公司任職，則說明其工作還是得到了股東方及管理層的認(rèn)同。

“銀行系”中場(chǎng)休息

銀行系基金公司在行業(yè)內(nèi)一直是有底氣般的存在

。

然而，從目前已披露的中報(bào)情況看

，今年上半年

，在大型銀行系基金公司中，經(jīng)營數(shù)據(jù)除了工銀瑞信較為出色外

，其他都較為平淡

。

工銀瑞信基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤9.38億元

，同比增長(zhǎng)18.6%;農(nóng)銀匯理基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤2.11億元

，同比小幅增長(zhǎng)2.9%;中銀基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤4.51億元，同比增長(zhǎng)11%;建信基金上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤6.22億元

，同比減少9.2%。

而相比銀行系基金公司

，其他頭部基金公司的增長(zhǎng)相對(duì)迅猛

，尤其是華南區(qū)域的基金公司今年上半年表現(xiàn)格外搶眼。

2020年上半年

，易方達(dá)基金凈利潤10.48億元

，同比增52.63%;廣發(fā)基金凈利潤9.10億元

，同比增53.01%;鵬華基金凈利潤3.80億元

，同比增長(zhǎng)53.23%;景順長(zhǎng)城凈利潤3.53億元，同比增長(zhǎng)80.10%

。

值得注意的是

，2020年“股熱債冷”的市場(chǎng)行情

，對(duì)于以固收為特色的銀行系基金公司并不友好

。

8月31日，某大型銀行系基金公司人士對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示

，伴隨著銀行理財(cái)子公司的紛紛設(shè)立

，基金公司固收類規(guī)模面臨萎縮壓力

，尤其是較為依賴固收類產(chǎn)品的部分銀行系基金公司

，權(quán)益屬性不明顯，在上半年A股結(jié)構(gòu)性行情中斬獲有限

，影響收入也很正常

。

責(zé)任編輯：孫知兵

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