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告別“野蠻生長” 基金公司宣布終止與部分第三方合作

2020-09-21 10:13:13來源：中國基金報(bào)

今年以來

，陸續(xù)出現(xiàn)基金公司終止與部分第三方銷售機(jī)構(gòu)合作

。近期，中國基金報(bào)記者發(fā)現(xiàn)

，不少基金公司宣布終止與違規(guī)或暴露風(fēng)險(xiǎn)

、存量規(guī)模較...

今年以來

，陸續(xù)出現(xiàn)基金公司終止與部分第三方銷售機(jī)構(gòu)合作。近期

，中國基金報(bào)記者發(fā)現(xiàn)

，不少基金公司宣布終止與違規(guī)或暴露風(fēng)險(xiǎn)、存量規(guī)模較小的第三方銷售機(jī)構(gòu)的合作

。新近發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》對第三方銷售機(jī)構(gòu)也有明確要求

，這也推動(dòng)基金公司加速清理。基金銷售告別盲目簽約的“野蠻生長”時(shí)代

，進(jìn)入精細(xì)化

、規(guī)范化發(fā)展的新時(shí)期。

基金公司宣布

終止與部分第三方合作

記者發(fā)現(xiàn)

，近期一些基金公司宣布終止和部分第三方銷售機(jī)構(gòu)合作

。華寶基金宣布，9月10日起終止北京加和基金銷售有限公司代銷旗下基金

。前海開源基金也宣布

，深圳信誠基金銷售有限公司于9月5日起終止代理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。而在8月份

，德邦基金也宣布

，終止北京加和基金銷售有限公司代銷旗下基金的公告。

實(shí)際上

，早在今年年初

，工銀瑞信基金、泰達(dá)宏利基金

、交銀施羅德基金

、國泰基金、中?div id="4qifd00" class="flower right">

；鸬裙揪桶l(fā)布類似公告

，暫停或終止某些第三方基金代銷基金合作

。這似乎正成為基金行業(yè)的“常態(tài)”

。

基金公司之所以采取此類舉措，基金銷售保有量低

、有監(jiān)管處罰等是主要原因

。

“一些第三方銷售機(jī)構(gòu)沒有什么保有量，繼續(xù)維持合作也會給公司后臺增加運(yùn)營壓力

。”北京一家基金公司電商部人士說

，“例如，雙方日常后臺的數(shù)據(jù)交互上

，基金公司每個(gè)交易日要將行情文件發(fā)送給第三方銷售機(jī)構(gòu)

，收盤之后，即便當(dāng)日是空數(shù)據(jù)

，也要等第三方銷售機(jī)構(gòu)發(fā)回當(dāng)日的申購贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)

，加上有些規(guī)模很小的第三方銷售機(jī)構(gòu)自身的后臺團(tuán)隊(duì)工作效率較低，經(jīng)常需要等待到很晚

，維持這樣的合作對基金公司而言沒有任何意義

，所以就不再繼續(xù)合作。”

“新近發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》針對基金第三方銷售機(jī)構(gòu)也提出了退出機(jī)制相關(guān)規(guī)定，一些本身非貨幣基金存量較小的銷售機(jī)構(gòu)

，未來也會面臨吊銷牌照的壓力

。對于基金公司而言，提前終止合作

，也可以對存量客戶提早進(jìn)行安排

。若基金銷售機(jī)構(gòu)自身體量還行，僅與我們公司合作有限

，這樣雙方在業(yè)務(wù)上也沒有太多的契合度

，也是終止的一個(gè)重要原因。”上述人士稱

。

“近期終止與部分第三方基金銷售機(jī)構(gòu)合作主要出于以下兩方面考慮

，一是部分機(jī)構(gòu)受到了監(jiān)管處罰，而合規(guī)是當(dāng)時(shí)雙方簽訂合作協(xié)議的前提條件

，因此終止了合作;二是作為次新基金公司

，公司在成立之初簽了較多的代銷機(jī)構(gòu)，僅第三方銷售機(jī)構(gòu)就有30多家

，但很多機(jī)構(gòu)一直難有銷量

，考慮到維持合作，每年也有后臺成本支出

，從去年底開始就陸續(xù)終止了與部分機(jī)構(gòu)合作

。”上海一家基金公司電商部人士表示。

上海另一家基金公司的市場部人士也表達(dá)了類似的看法：“對于我們這類中小基金公司而言

，日常維護(hù)第三方銷售機(jī)構(gòu)的成本并不低

，但有的銷售機(jī)構(gòu)大部分時(shí)候保有量都為零，很多也只有不到十萬的保有量

。而基金公司每天還要去進(jìn)行數(shù)據(jù)復(fù)核

，定期核對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，產(chǎn)生維護(hù)成本

，這樣的合作對基金公司而言性價(jià)比很低

。”

告別“野蠻生長”

代銷合作從粗放走向精細(xì)

早在幾年前，基金公司與第三方代銷機(jī)構(gòu)的合作思路是“越多越好”

，不少基金公司都簽約了數(shù)十家第三方銷售機(jī)構(gòu)

，近乎“野蠻生長”狀態(tài)

。

然而

，運(yùn)作下來，一些小型第三方機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違約事件

，不少公司銷售量也極低

，因此行業(yè)內(nèi)進(jìn)行明顯轉(zhuǎn)向，選擇具有銷售能力、注重客戶體驗(yàn)

、合規(guī)意識強(qiáng)的第三方銷售機(jī)構(gòu)

，合作更趨“精細(xì)化”。

上述上?div id="jfovm50" class="index-wrap">；鸸臼袌霾咳耸勘硎?div id="jfovm50" class="index-wrap">，“很多第三方基金銷售機(jī)構(gòu)對其商務(wù)團(tuán)隊(duì)是以每年新上線多少家基金公司為考核要求，以利于其自身的對外宣傳

，但事實(shí)上并未給基金公司帶來新的銷量

。以前簽署了合作協(xié)議以后，如果沒有涉及監(jiān)管方面的違規(guī)行為

，基金公司也很難將其下線

。即將正式實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，提高了機(jī)構(gòu)市場化退出可操作性

，也給基金公司終止合作提供了依據(jù)

。”

他說： “《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》出臺，將給部分第三方銷售機(jī)構(gòu)帶來挑戰(zhàn)

，迫使他們進(jìn)行改革突圍

，不能再像一前那樣僅僅是鋪渠道，而應(yīng)該選擇幾家公司重點(diǎn)合作

，真正帶來銷量

，否則，今后不僅基金公司要終止合作

，其自身牌照可能都無法保住