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信用卡代理維權(quán)團(tuán)伙被判刑
，平安銀行信用卡協(xié)助警方接連破案
！

2023-08-30 18:15:45來源：今日熱點(diǎn)網(wǎng)

“非法代理維權(quán)”黑產(chǎn)正受到來自公檢法相關(guān)部門

、各大銀行機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲打擊及抵制

。近日，平安銀行信用卡中心再傳捷報(bào)

，參與助力廈門警方再破一起“非法代理維權(quán)團(tuán)伙”敲詐勒索案件。

繼今年6月上旬

，平安銀行信用卡中心已成功協(xié)助廈門警方破獲全國首例信用卡代理維權(quán)敲詐勒索刑事案件

，短短兩月，又一“代理維權(quán)團(tuán)伙”以敲詐勒索罪入刑

。這不僅是平安銀行信用卡中心打擊金融黑產(chǎn)再一次取得的重大成績

，對(duì)于此類金融黑產(chǎn)亂象的治理同樣具有里程碑的意義

。

連續(xù)兩例“敲詐勒索罪”入刑

，堅(jiān)決抵制和打擊代理維權(quán)

早在2022年2月

，平安銀行信用卡在一次催收投訴案件復(fù)盤檢視過程中發(fā)現(xiàn)異常，投訴人劉某與行業(yè)多起信用卡惡意投訴事件高度相關(guān)

，通過分析相關(guān)情況，劉某疑似從事非法經(jīng)營和違規(guī)職業(yè)代理投訴

。在平安銀行信用卡與公安機(jī)關(guān)的持續(xù)溝通

、密切配合下，公安機(jī)關(guān)查證其犯罪事實(shí)

。

2023年6月

，投訴人劉某以“敲詐勒索罪”正式被福建省廈門市思明區(qū)人民法院處以刑事判決，判處有期徒刑一年三個(gè)月

。該起案件是全國首例以“敲詐勒索罪”入刑的信用卡代理維權(quán)案件，為打擊此類金融黑產(chǎn)提供了先行范例

。

無獨(dú)有偶

，近日落網(wǎng)的非法代理維權(quán)李某某團(tuán)伙，同樣以敲詐勒索罪被宣判

。經(jīng)平安銀行信用卡中心及多家銀行機(jī)構(gòu)提供的證據(jù)顯示

，李某某團(tuán)伙利用在催收公司就職期間掌握的工作信息

，伙同其他信用卡逾期人員

，在本人或他人的信用卡逾期被金融機(jī)構(gòu)催還時(shí)，以信用卡欠款人員的身份

，各自或相互配合

，惡意

、反復(fù)多次向銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴

，向銀行、催收機(jī)構(gòu)施壓企圖逃避逾期欠款

，同時(shí)向催收機(jī)構(gòu)索取不法賠償

，李某某團(tuán)伙等人從中獲利后按約定分配款項(xiàng)

。

2023年8月，李某某團(tuán)伙以敲詐勒索罪

，分別被判處有期徒刑三年至四年六個(gè)月不等

，追繳違法所得并處罰金一萬至兩萬元不等，并賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失

，退繳在案的贓款按比例發(fā)還被害單位

。

平安銀行信用卡中心安全專家提醒，尋找不法代理維權(quán)中介的持卡人

，往往在與黑中介的溝通過程中

，易造成個(gè)人資金

、征信與信息安全的損失

，甚至因?yàn)閭卧鞈{證等行為觸碰法律“紅線”，必須保持高度警惕

。

從個(gè)人到團(tuán)伙

，信用卡非法代理維權(quán)話術(shù)和操作方式基本一致，都打著“專業(yè)反催收”“代理免除債務(wù)”“債務(wù)處理”等旗號(hào)

，以騷擾銀行、惡意投訴

、偽造證明等方式威脅銀行達(dá)成不合理協(xié)商

，使得銀行“焦頭爛額”，而消費(fèi)者也往往面臨資金

、征信與信息安全的損失，嚴(yán)重?cái)_亂正常的金融市場秩序

。

聯(lián)動(dòng)公檢法合力打擊

，共筑平安清朗金融空間

為打擊非法代理維權(quán)黑灰產(chǎn)業(yè)，全國多地金融監(jiān)管

、司法機(jī)關(guān)等部門已陸續(xù)發(fā)布相關(guān)通告

，引導(dǎo)持卡人遠(yuǎn)離黑中介危害

，明確反催收組織的“非法代理維權(quán)”的危害性

。

平安銀行信用卡積極響應(yīng)號(hào)召，在保障消費(fèi)者合法權(quán)益

、打擊金融黑產(chǎn)等方面

，借助大數(shù)據(jù)聚類

、圖計(jì)算

、聲效技術(shù)等識(shí)別出涉及黑產(chǎn)或疑似涉及黑產(chǎn)的客戶，為挖掘黑產(chǎn)信息

、助力司法辦案提供了強(qiáng)有力的支持

。

數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

，自2023年以來

，平安銀行信用卡成功推動(dòng)公安刑事立案7起

、行政立案12起、警方訓(xùn)誡241起

，并取得了行業(yè)內(nèi)首例對(duì)黑產(chǎn)中介以敲詐勒索名義進(jìn)行司法判決的案例，同時(shí)平安銀行信用卡也正在協(xié)助全國多地警方進(jìn)一步偵辦各類黑灰產(chǎn)案件當(dāng)中

。

作為行業(yè)領(lǐng)先

、具有高度社會(huì)責(zé)任感的信用卡品牌，平安銀行信用卡還積極聯(lián)合行業(yè)組織機(jī)構(gòu)

，共同打擊金融黑產(chǎn)

。2022年12月,在深圳銀保監(jiān)局指導(dǎo)下,深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)成立了深圳地區(qū)抵制金融黑產(chǎn)工作組,平安銀行信用卡中心作為組長單位,積極協(xié)助銀協(xié)開展工作,推動(dòng)工作組成員單位簽署《自律公約》,促進(jìn)同業(yè)合作交流,實(shí)現(xiàn)對(duì)黑產(chǎn)組織的聯(lián)防聯(lián)控

。

“專業(yè)守護(hù)

、共筑平安”，未來平安銀行信用卡中心將深入貫徹落實(shí)監(jiān)管部門相關(guān)指導(dǎo)精神

，秉持平安銀行“專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”的核心文化理念

，以對(duì)非法代理維權(quán)黑產(chǎn)絕不妥協(xié)的態(tài)度

，著力維護(hù)平安

、清朗的金融環(huán)境，實(shí)現(xiàn)對(duì)廣大金融消費(fèi)者的有效保護(hù)

。

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責(zé)任編輯：孫知兵

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