銀行理財(cái)向子公司“遷移”調(diào)查：存量處置有難度 轉(zhuǎn)型產(chǎn)品接受度有待提高

，與銀行完成風(fēng)險(xiǎn)隔離。

轉(zhuǎn)型產(chǎn)品接受度有待提高

在走訪中，多數(shù)銀行理財(cái)經(jīng)理告訴記者：“銀行的存量產(chǎn)品向理財(cái)子公司遷移中

，最大的困難還在于，客戶對(duì)凈值型產(chǎn)品接受度不高。”

從《證券日?qǐng)?bào)》記者走訪銀行網(wǎng)點(diǎn)收到的反饋來看

，不少理財(cái)經(jīng)理坦言，凈值型理財(cái)產(chǎn)品銷售有難度，投資者對(duì)凈值型產(chǎn)品的接受度還有待提高，應(yīng)給予其過渡時(shí)間。“主要原因是，有老產(chǎn)品在，大家對(duì)新產(chǎn)品接受的意愿差一些。但隨著老產(chǎn)品越來越少，相信更多客戶愿意接受凈值型理財(cái)產(chǎn)品。目前主要做好投資者教育工作。”

“提高新老產(chǎn)品銜接效率，并讓投資者接受

，關(guān)鍵要考慮客戶的投資偏好，設(shè)計(jì)出滿足投資者低風(fēng)險(xiǎn)偏好又有較高收益預(yù)期，同時(shí)還滿足資管新規(guī)要求的產(chǎn)品。”一家國(guó)有大行的客戶經(jīng)理表示，目前來看，低風(fēng)險(xiǎn)的凈值產(chǎn)品接受度相對(duì)較高。

一家股份制銀行負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示

，銀行需要加強(qiáng)對(duì)凈值型理財(cái)產(chǎn)品的普及宣傳工作，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。投資者教育方面，首先，要做好投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，做好風(fēng)險(xiǎn)適配。其次，要做好信息披露，讓投資者充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，切忌隱瞞式推銷產(chǎn)品。最后，讓投資者獲得充分的信息