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銀行理財子公司涉權(quán)益類投資存續(xù)產(chǎn)品占比僅23% 在售產(chǎn)品占比為25%

2020-11-16 10:14:27來源：證券日報

日前

，央行金融研究所所長周誠君在第11屆財新峰會：重建全球信任上表示

，一方面

，要大力發(fā)展直接融資

，鼓勵更多儲蓄通過直接融資方式支持創(chuàng)...

日前，央行金融研究所所長周誠君在“第11屆財新峰會：重建全球信任”上表示

，一方面

，要大力發(fā)展直接融資

，鼓勵更多儲蓄通過直接融資方式支持創(chuàng)新，支持國家數(shù)字化轉(zhuǎn)型

。另一方面，要客觀正視我國商業(yè)銀行長期以來占據(jù)金融體系“大頭”的現(xiàn)狀

，讓商業(yè)銀行更多參與從儲蓄轉(zhuǎn)化為投資以及資本形成的過程

。

近年來，我國金融監(jiān)管部門持續(xù)強調(diào)要大力發(fā)展直接融資

，并多次明確提出多渠道促進(jìn)居民儲蓄有效轉(zhuǎn)化為資本市場長期資金

。興業(yè)證券研報認(rèn)為，隨著居民財富總額增加

、人口老齡化加劇

、財富分層加劇等現(xiàn)象，商業(yè)銀行資金的屬性已經(jīng)悄然發(fā)生了變化

，這表現(xiàn)為表內(nèi)定期存款占比逐步下降

，活期存款和表外財富、資管業(yè)務(wù)占比上升

。居民負(fù)債期限拉長

、風(fēng)險偏好增加，這為商業(yè)銀行參與權(quán)益市場創(chuàng)造了條件

。

而商業(yè)銀行通過設(shè)立理財子公司向直接融資市場滲透

，逐步實現(xiàn)間接融資體系向權(quán)益市場的導(dǎo)流，成為促進(jìn)直接融資發(fā)展和多層次資本市場建設(shè)的重要抓手

。據(jù)《證券日報》記者梳理

，截至目前，已有21家理財子公司獲批成立

、19家理財子公司正式開業(yè)

。

從理財產(chǎn)品情況來看，據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示

，截至11月15日

，銀行理財子公司在售理財產(chǎn)品為72只，存續(xù)理財產(chǎn)品為2312只

。具體到權(quán)益類產(chǎn)品來看

，目前沒有在售產(chǎn)品，存續(xù)產(chǎn)品共有5只

，分別為工銀理財有限責(zé)任公司的工銀理財·工銀財富系列工銀量化理財-恒盛配置理財產(chǎn)品

，招銀理財有限責(zé)任公司的招銀理財招卓滬港深精選周開一號權(quán)益類理財計劃，以及光大理財有限責(zé)任公司的陽光紅ESG行業(yè)精選

、陽光紅300紅利增強

、陽光紅衛(wèi)生安全主題精選

。不過，部分理財子公司的混合類理財產(chǎn)品亦配有權(quán)益類資產(chǎn)

，配置比例介于20%-70%區(qū)間

。另據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，截至11月15日

，存續(xù)中的銀行理財子公司混合類產(chǎn)品為529只

，在售18只。綜合來看

，存續(xù)的涉及權(quán)益類投資產(chǎn)品占比僅為23%

，在售產(chǎn)品占比為25%。

雖然從占比來看

，銀行理財子公司權(quán)益類投資并不算高

，但是據(jù)此前銀保監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)，截至2020年6月末

，銀行理財產(chǎn)品權(quán)益類資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)到7907億元

。

光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰在接受《證券日報》記者采訪時表示，銀行出于穩(wěn)定凈值表現(xiàn)及產(chǎn)品規(guī)模的需要

，短期內(nèi)仍會延續(xù)泛固收類產(chǎn)品為主的配置思路

，不會貿(mào)然大幅提升權(quán)益類比重。此外

，結(jié)合銀行理財募集情況來看

，短久期和定開產(chǎn)品占比七成以上，中長久期占比相對較低

，而股票投資短期波動較大

、追求長期回報，與當(dāng)前銀行理財產(chǎn)品相對較短的期限結(jié)構(gòu)及追求凈值平穩(wěn)表現(xiàn)的訴求有一定不匹配

。

《證券日報》記者注意到

，銀行理財子公司在今年尤其是下半年加大了對上市公司調(diào)研力度，或在為進(jìn)一步擴大權(quán)益類投資進(jìn)行鋪墊

。據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計

，年內(nèi)農(nóng)行理財子公司、浦發(fā)銀行理財子公司

、民生理財子公司

、華夏理財子公司等多家理財子公司共對上市公司進(jìn)行了12次調(diào)研，涉及七彩化學(xué)

、京滬高鐵

、科大訊飛、航天宏圖等11家上市公司。

“從中長期來看

，隨著銀行理財子公司逐步理順運營模式

、改進(jìn)激勵機制、積累投資經(jīng)驗

、完善產(chǎn)品布局

，同時隨著居民可投資資產(chǎn)持續(xù)增長、投資理念更為成熟

，疊加抓住機構(gòu)客戶拓展

、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)發(fā)展與金融對外開放機遇，預(yù)計銀行理財子公司將持續(xù)做大AUM(資產(chǎn)管理規(guī)模)并提升權(quán)益投資占比

，持續(xù)為資本市場帶來增量資金。”王一峰說

。

責(zé)任編輯：孫知兵

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