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快訊：房地產(chǎn)信托融資再收緊光大信托展開余額管控

2019-07-12 14:02:11來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

今年以來，房地產(chǎn)信托融資趨勢不斷收緊

。7月11日

，有消息稱

，光大信托發(fā)布緊急通知，所有房地產(chǎn)類項目募集截至當(dāng)日12點(diǎn)(包括直銷和代銷)

，...

今年以來

，房地產(chǎn)信托融資趨勢不斷收緊。7月11日

，有消息稱，光大信托發(fā)布緊急通知

，所有房地產(chǎn)類項目募集截至當(dāng)日12點(diǎn)(包括直銷和代銷)

，當(dāng)日12點(diǎn)后到賬金額需全部進(jìn)行退款。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向業(yè)內(nèi)知情人士求證得知

，相關(guān)通知確實存在

。不過，并不是全部暫停房地產(chǎn)信托

，而是做余額管控

。但對于“余額管控”的具體涵義，其并未過多解釋

。

抑制向房地產(chǎn)過度“輸血”

近期

，監(jiān)管部門對于房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管不斷加強(qiáng)。

數(shù)據(jù)顯示

，截至今年5月末

，房地產(chǎn)信托資產(chǎn)余額3.15萬億元，占全部信托資產(chǎn)余額的14.00%

，較年初增加1665.97億元

，同比增長15.15%。部分信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增長速度較快

，引起了監(jiān)管部門的重視

。

根據(jù)《中國證券報》日前報道，針對近期部分房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增速過快

、增量過大的信托公司

，銀保監(jiān)會開展了約談警示。

對這些信托公司

，銀保監(jiān)會提出了五點(diǎn)要求：一是要求這些信托公司增強(qiáng)大局意識

，嚴(yán)格落實“房住不炒”的總要求，嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)市場調(diào)控政策和現(xiàn)行房地產(chǎn)信托監(jiān)管要求;二是要求提高風(fēng)險管控水平

，確保業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度與自身資本實力

、資產(chǎn)管理水平、風(fēng)險防控能力相匹配;三是要求提高合規(guī)意識

，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)

，確保房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展;四是要求控制業(yè)務(wù)增速，將房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增量和增速控制在合理水平;五是要求提升受托管理能力，積極優(yōu)化房地產(chǎn)信托服務(wù)方式

，為房地產(chǎn)企業(yè)提供專業(yè)化

、特色化金融服務(wù)。

實際上

，早在今年5月

，銀保監(jiān)會便發(fā)布了《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》(業(yè)內(nèi)稱“23號文”)，發(fā)布了信托領(lǐng)域整治工作要點(diǎn)

，在“宏觀調(diào)控政策執(zhí)行”方面多處提及了房地產(chǎn)

。提出重點(diǎn)檢查信托領(lǐng)域是否存在如下違規(guī)行為，包括：向“四證”不全

、開發(fā)商或其控股股東資質(zhì)不達(dá)標(biāo)

、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開發(fā)項目直接提供融資，或通過股權(quán)投資+股東借款

、股權(quán)投資+債權(quán)認(rèn)購劣后

、應(yīng)收賬款、特定資產(chǎn)收益權(quán)等方式變相提供融資;直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價款提供融資

，直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款

。

今年6月，在第十一屆陸家嘴論壇上

，銀保監(jiān)會主席郭樹清也曾表示

，必須正視一些地方房地產(chǎn)金融化問題。他提道：“房地產(chǎn)業(yè)過度融資

，不僅擠占其他產(chǎn)業(yè)信貸資源

，也容易助長房地產(chǎn)的投資投機(jī)行為，使其泡沫化問題更趨嚴(yán)重

。”

房地產(chǎn)信托監(jiān)管有所強(qiáng)化

房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)一向是多數(shù)信托公司資金投向的一個重要部分

。信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2019年一季度末

，投向房地產(chǎn)的信托資金余額為2.81萬億元

，占比14.75%，較2018年四季度末上升0.56個百分點(diǎn)

。

從2018年的數(shù)據(jù)來看

，盡管行業(yè)整體信托資產(chǎn)規(guī)模下降明顯，但房地產(chǎn)信托規(guī)模卻繼續(xù)增加

。2018年四季度末

，信托行業(yè)資金信托為18.95萬億元，較2017年四季度末的21.91萬億元下降13.51%

。從資金信托余額在五大領(lǐng)域的占比來看

，2018年四季度末的排序是工商企業(yè)(29.90%)

、金融機(jī)構(gòu)(15.99%)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)(14.59%)

、房地產(chǎn)業(yè)(14.18%)

、證券市場(11.59%);如果從新增信托的占比來看，2018年四季度的五大領(lǐng)域排序是工商企業(yè)(37.45%)

、房地產(chǎn)業(yè)(20.03%)

、金融機(jī)構(gòu)(8.67%)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)(6.54%)

、證券市場(3.43%)

。

有信托業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，從監(jiān)管部門的角度來說

，還是要求信托公司嚴(yán)格落實“房住不炒”

，加強(qiáng)對信托公司業(yè)務(wù)的監(jiān)管

，此前的“23號文”也對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)有具體的整治要求

，這都是連續(xù)的。短期來看

，信托公司的相關(guān)業(yè)務(wù)會受到一些影響

，但長期來看有利于信托公司向主動管理業(yè)務(wù)、實業(yè)投資等領(lǐng)域轉(zhuǎn)型

。

該人士表示

，從此前監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)“三季度末房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過二季度末”等要求來看，如果沒有增加新的額度

，之前的房地產(chǎn)信托產(chǎn)品又沒有到期

，按照要求，基本上就沒辦法新增房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)

，只能是存量到期之后

，再做新的業(yè)務(wù)。

中泰證券宏觀日前也表示

，據(jù)用益信托數(shù)據(jù)統(tǒng)計

，2019年1~6月，新增房地產(chǎn)信托募資規(guī)模約3791億元

，占集合信托成立規(guī)模的39%;此外

，自2018年2月起，房地產(chǎn)信托成立規(guī)模已經(jīng)連續(xù)17個月穩(wěn)居集合信托首位

，居高不下

。繼5月中旬發(fā)布“23號文”后，近期監(jiān)管再度趨緊

，房住不炒

、抑制泡沫的態(tài)度堅定不動搖

，地產(chǎn)市場降溫是大勢所趨。

華創(chuàng)證券研究所分析師周冠南表示

，近期對于房地產(chǎn)信托的監(jiān)管有所強(qiáng)化

。盡管房地產(chǎn)投資資金來源中有關(guān)信托的占比并不高，但是信托融資在房地產(chǎn)領(lǐng)域的重要性顯著

，關(guān)鍵之處在于房地產(chǎn)高杠桿的融資模式和信托在前端融資的關(guān)鍵作用

。監(jiān)管對于地產(chǎn)信托的監(jiān)管可能影響信托產(chǎn)品的新設(shè)發(fā)行，同時年內(nèi)信托到期高峰即將到來

，信托凈融資額或進(jìn)一步回落

。

責(zé)任編輯：孫知兵

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