首頁 > 資訊 > 基金 > 正文

年內(nèi)至少6家基金銷售機構(gòu)“吃”罰單四大違規(guī)行為需整改

2020-05-15 09:04:35來源：證券日報

近十年來

，獨立基金銷售機構(gòu)作為基金銷售隊伍中的新生力量

，基金銷售保有量占比始終保持著高速增長的趨勢

。但是

，在獨立基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)迅...

近十年來

，獨立基金銷售機構(gòu)作為基金銷售隊伍中的“新生力量”

，基金銷售保有量占比始終保持著高速增長的趨勢

。但是

，在獨立基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)迅猛增長的背景下

，少數(shù)機構(gòu)出現(xiàn)了一些違規(guī)行為

，對此，監(jiān)管機構(gòu)不斷加強監(jiān)管，加大對涉事單位違規(guī)行為的處罰力度

。據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計

，截至5月14日，今年以來至少有6家獨立基金銷售機構(gòu)接到監(jiān)管機構(gòu)的罰單

。

北京都城律師事務(wù)所高級合伙人桑圣元在接受《證券日報》記者采訪時表示：“這些處罰對行業(yè)起到了警示作用

。希望基金銷售機構(gòu)能從處罰中吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格守法經(jīng)營

，樹立誠信意識

，從源頭控制、風(fēng)險管理

、銷后服務(wù)諸方面進(jìn)行規(guī)范

。”

四大違規(guī)行為需整改

近日，作為獨立基金銷售機構(gòu)

，國信嘉利基金銷售有限公司被曝在公司治理

、內(nèi)部管理、合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)等多個方面存在問題

，被暫?div id="jfovm50" class="index-wrap">；痄N售六個月處罰。據(jù)《證券日報》記者觀察發(fā)現(xiàn)

，截至5月14日

，已有5家基金公司宣布暫停或終止與國信嘉利的合作

。

從江蘇證監(jiān)局發(fā)布的公告來看，國信嘉利在基金銷售業(yè)務(wù)中所反映出的核心問題有四大方面

。一是產(chǎn)品風(fēng)險管理制度和投資者適當(dāng)性管理制度不完善

。國信嘉利存在未將基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明向基金投資人公開，未將調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法及其說明通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開

，未定期評價內(nèi)部控制的有效性的情況

。二是公司存在資金長期被股東占用、公司財務(wù)

、人員等與控股股東混同等問題

。

浙江曉德律師事務(wù)所金融證券法律事務(wù)部鄭荔丹律師在接受《證券日報》記者采訪時表示：“產(chǎn)品風(fēng)險管理制度和投資者適當(dāng)性管理制度不完善，將導(dǎo)致投資者無法對于風(fēng)險有正確的識別能力進(jìn)而影響了投資者的風(fēng)險承受能力

，最終侵害投資者的合法權(quán)益

。而公司資金治理結(jié)構(gòu)不健全，會影響公司的財產(chǎn)獨立性

，進(jìn)而損害投資者權(quán)益

。”

除上述兩點之外，基金銷售機構(gòu)現(xiàn)存的違規(guī)問題還包括反洗錢工作落實不到位。國信嘉利早前在通過微信公眾號辦理基金銷售業(yè)務(wù)時未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別部分客戶身份

。最后是公司崗位員工管理制度也不完善的問題

。出現(xiàn)公司具有基金從業(yè)資格人員少于10人時，未在5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局報告

，公司高級管理人員發(fā)生變更未及時報監(jiān)管機構(gòu)備案等情況

。

“洗錢是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，破壞了市場經(jīng)濟(jì)有序競爭

，損害了金融機構(gòu)的聲譽和正常運行

，威脅金融體系的安全穩(wěn)定。因此

，公司未對投資者身份進(jìn)行識別

，有可能導(dǎo)致不法分子通過合法形式掩蓋非法目的，從而實現(xiàn)洗錢目的

。”鄭荔丹律師向《證券日報》記者表示

，“同時，基金銷售機構(gòu)人員也必須保持高度的專業(yè)性和行業(yè)道德要求

。”

嚴(yán)格守法經(jīng)營

行業(yè)才能穩(wěn)步發(fā)展

據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示

，截至5月14日，我國具備基金代銷資格的獨立基金銷售機構(gòu)共計140家

。多數(shù)基金銷售機構(gòu)能嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開展業(yè)務(wù)

，但也有少部分公司存在打“擦邊球”的現(xiàn)象。自新《證券法》實施后

，機構(gòu)違規(guī)懲處力度明顯加強

，監(jiān)管層不斷出手整治基金銷售機構(gòu)，出現(xiàn)了罕見的重罰

。

據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計

，截至5月14日，年內(nèi)至少有6家獨立基金銷售機構(gòu)遭監(jiān)管處罰

。其中

，國信嘉利基金銷售有限公司、泰誠財富基金銷售有限公司

、深圳信誠基金銷售有限公司

、錦安基金銷售有限公司被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個月、深圳宜投基金銷售有限公司被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個月

，中民財富基金銷售(上海)有限公司則是被責(zé)令立即暫?div id="m50uktp" class="box-center"> ；痄N售業(yè)務(wù)。

總結(jié)上述幾家被處罰機構(gòu)的違規(guī)行為

，部分崗位人員不符合條件或缺崗現(xiàn)象

、產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配

、未完善投資者適當(dāng)性管理制度、未及時報送材料

、夸大宣傳

、資金被股東占用等皆是“雷區(qū)”。

對此

，鄭荔丹律師對《證券日報》記者說：“監(jiān)管機構(gòu)重拳出擊

，處罰違規(guī)行為對于規(guī)范整個基金代銷市場有著深遠(yuǎn)意義，對其他的基金代銷公司也起到了警示作用

。”

桑圣元表示

，只有嚴(yán)格守法經(jīng)營，樹立誠信意識

，從源頭控制

、風(fēng)險管理、銷后服務(wù)諸方面進(jìn)行規(guī)范

，行業(yè)才能健康發(fā)展

，行業(yè)才能穩(wěn)步前進(jìn)。

據(jù)《證券日報》記者了解

，當(dāng)前各機構(gòu)代銷基金數(shù)量相差甚遠(yuǎn)

，可謂是“冰火兩重天”。其中

，天天基金代銷基金數(shù)量最多

，達(dá)到5204只(A、C份額合并計算

，下同)

，上海好買基金、螞蟻基金

、盈米基金

、同花順基金等4家第三方基金銷售機構(gòu)的代銷基金數(shù)量也都超過4600只。

與頭部獨立基金銷售機構(gòu)的代銷基金業(yè)務(wù)相比

，將近一半的基金銷售機構(gòu)的代銷基金數(shù)量低于700只、代銷基金數(shù)量不足百只的小型機構(gòu)達(dá)35家

，占比達(dá)到四分之一

。

“互聯(lián)網(wǎng)背景下頭部獨立基金銷售機構(gòu)在市場中很占優(yōu)勢。”某基金公司負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)渠道代銷業(yè)務(wù)人士表示

，“這些頭部獨立基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道優(yōu)勢

，在基金領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)平臺流量的加速變現(xiàn)，公司的平臺

、渠道

、客戶資源優(yōu)勢也日漸穩(wěn)固

。這也疊加了基金銷售機構(gòu)的競爭，導(dǎo)致部分機構(gòu)缺乏競爭優(yōu)勢

，逐漸被市場放逐”

。

責(zé)任編輯：孫知兵

免責(zé)聲明：本文僅代表作者個人觀點，與太平洋財富網(wǎng)無關(guān)

。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容未經(jīng)本站證實

，對本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實性

、完整性

、及時性本站不作任何保證或承諾，請讀者僅作參考

，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容

。
如有問題，請聯(lián)系我們

！

精彩推薦

閱讀排行

，跌幅均有所收窄" class="mask-bg">
前4月仍三只混基跌超10% 截止4月30日
，跌幅均有所收窄
，跌幅均有所收窄" class="fr">上一篇2020-05-14 14:41:52

，而被牽涉的第三方200多套房子始終無法解封">男子因詐騙已經(jīng)獲刑，而被牽涉的第三方200多套房子始終無法解封

3月CPI今公布：疫情勢緩供應(yīng)增加 CPI預(yù)計將繼續(xù)回落至5%左右

關(guān)于我們　-　聯(lián)系方式　-　版權(quán)聲明　-　招聘信息　-　友鏈交換　-　網(wǎng)站統(tǒng)計

太平洋財富主辦版權(quán)所有：太平洋財富網(wǎng)

?中國互聯(lián)網(wǎng)違法和不良信息舉報中心

備案號：豫ICP備17010346號-4

未經(jīng)過本站允許請勿將本站內(nèi)容傳播或復(fù)制業(yè)務(wù)QQ：3 31 986 683

感谢您访问我们的网站，您可能还对以下资源感兴趣：

五月婷婷操大逼,我和岳坶一起看片,久久精品无码一区二区三区,好硬好大我还要好爽视频,日本99热爱精品,日韩美女乱婬试看视频网站 ,寡妇下面水多好紧视频 ,亚洲AⅤ一区二区三区,色www亚洲国产张柏芝,亚洲av无码男人的天堂无广告,精品久久久久久久免费自慰,久久精品国产大片免费观看,AV影片影音先锋一本大道香蕉,香蕉97超级碰碰碰免费公开 ,啊轻点好爽在线观看,亚洲视频欧美不卡,久久精品国产99久

456亚洲人成在线播放网站国产污污网站免费看波多野结衣性爱网站精品自拍日本日韩少妇150P 久久91精品国产91久久免费A片伦费影视在线观看亚洲国产一二 99久久et这里只有精品18 亚洲AV美女一区二区三区国产成人在线综合网一区二区免费在线视频 XXXX日本高清1 男男gv在线播放网站亚洲亚洲日韩国产新品天堂在线日本不卡一区色多多国产AV二区三区最近中文字幕大全免费日本亚州视频在线八a 妺妺窝人体色www金莲精品欧美伦欲视频精品国产亚洲第一区二区三区国产成人精品一区二三区2023 中日韩人妻一级精品毛片午夜视频在线在免费视频亚洲啊啊啊啊 2021在线看片免费人成视频激情综合亚洲九月色亚洲va中文字幕不卡无码免费无限永久在线观看污污网址看男女日皮视频在线观看青青草国产播放视频黄色一级视频免费看国内精品自产拍在线观看亚洲欧美日产综合在线网性色亚洲中文自拍另类Av片成人一级黄片免费观看最新国产精品自在线观看国产福利第一导航呦男呦女精品视频八区在线的最新免费国产国产中文字幕亚洲精品宅男福利导航紧身裙连裤袜波多野结衣欧美成综合网站少妇久久综合 A片调教在线免费播放网址欧美3d怪物H动漫播放白丝jk插进去喷水视频粗大掹烈进出高潮视频 2021精品亚洲中文字幕最刺激的乱惀小说喷水网国产美女遭强开双腿在线观看农村国产一级一级A片一性一交一口添一摸视频超级碰碰青草免费视频APP 久久精品国产大片免费观看国产精品毛片va一区二区三区国产美女视频免费曰批免费视频观看40分钟中文字幕在线永久视频国产精品所白浆视频又色又粗又长又大的三级久久久精品免费齐齐国产精品自拍自偷伊人色综合一区二区三区强行交换配乱婬bd 久久中文字幕系列 mm1313国产精品久久尤物92福利视频午夜1000合集 97国产最新免费公开视频丝袜美腿视频一区二区三区 aⅴ调教视频国产精品一区二区丝瓜国产精品成熟老女人风间由美性色一区二区三区亚洲国产精品激情一区二区 91新超碰极品盛宴分类 XX一个色综合国产色综合午夜福利合集青青青视频自偷自拍在线观看免费AV啊啊啊啊不要青青草成人视频在线视频偷拍亚州av综合色区无码一区亚洲另类自拍图五月丁香激情综合视频国产精品1000部在线观看亚洲一区二区不三区不卡国产精品情侣自拍又粗又大又爽又紧免费视频亚洲日韩AV中字在线网站亚洲有码一区二区三区视频亚洲AV成人片色欲在线观看品久久二区三区久草欧美精品国产丰满麻豆videosshd 精品不卡一区二区日本XXXX视频在线观看免费国产精品亚洲小说专区白丝jk国产一区二区三区伊在人天堂亚洲香蕉精品区国产综合日本亚洲777 张开腿无遮无挡在线观看久久久久久久99精品免费观看中文乱码一区高潮在线喷另类老妇性BBWBBW 超清中文乱码字幕在线观看国产三寸白浆喷潮直流视频少妇一区二区三区黄亚洲中文字幕乱码电影国产精品亚洲日韩久久亚洲中文字幕久久无码精品国外欧美一区二区中美日韩印度亚洲综合在线国产区精品系列在线观看不免费又爽又刺激的网站美女被狂插出水茄子在线看片免费人成视频亚洲性色成人av天堂黄、作爱免费视频亚洲狂野国产AV 手机看片久久国产永久免费好男人www 中文字幕婷婷日韩欧美亚洲白洁国产剧情Av手机在线尤物成人影院yw193在线观看欧美v亚洲v日韩v最新在线国产未满十八岁午夜欧美老妇理论片白浆高潮国产免费精品国产高清一区二区三区国产嫖妓一区二区三区无码国产精品1区2区3区在线播放 h娇喘喷水抽搐高潮视频欧美乱妇日本无乱码特黄大片国内私拍哺乳精品视频又大又粗又长外国一级黄在线看片免费人成视频在线观看亚洲精品福利片欧美孕妇变态重口另类欧美亚洲综合在线国产91麻豆免费观看 h视频网站黄国产情侣草莓视频在线色五五月五月开在线观看九九热精品免费观看 992免费视频网站十八禁网站gay 亚洲午夜福利在线视频女人把私人部位扒开视频在线看 www欧美性爱色露一区二区亚洲Aⅴ天堂在线观看忘忧草在线社区www日本亚欧性爱欧美日韩国产一区二区国产精品亚洲二区在线看疯狂做受DVD免费播放 99久久国产综合精品无码 a女激情视频在线观看日本高清=区视频在线

年內(nèi)至少6家基金銷售機構(gòu)“吃”罰單 四大違規(guī)行為需整改

精彩推薦

閱讀排行

推薦閱讀

年內(nèi)至少6家基金銷售機構(gòu)“吃”罰單四大違規(guī)行為需整改