年內(nèi)支付機構已收60多張罰單 商銀信一次被罰1.16億元

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蘇筱芮認為，縱觀今年支付機構罰單情況

，可以看出監(jiān)管對支付機構合規(guī)工作非常重視，也反映了支付行業(yè)從重從嚴監(jiān)管的態(tài)勢。從處罰金額、處罰頻次等來看，呈現(xiàn)出幾個特征：第一，處罰頻次增加，伴隨著監(jiān)管頂層制度的日益完善和監(jiān)管科技水平的精進，違規(guī)機構的“小動作”已難以藏身;第二，金額屢破新高，對于情形惡劣、違規(guī)次數(shù)較多的機構，監(jiān)管通過重罰表明其根治亂象的決心;第三，“雙罰”趨勢顯著，從被處罰的個人類型來看，既有管理層如公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，也有業(yè)務部門負責人，涉及風控、運營等關鍵部門，表明監(jiān)管的靶向性和精準性正不斷提升。

蘇筱芮建議，支付機構應提升合規(guī)意識

，建立基本合規(guī)制度，暢通跨部門協(xié)作，在明確分工的同時將責任落實到人;加強風控水平，靈活運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新型技術提升合規(guī)工作效率;適時調(diào)整策略，加大商戶巡檢等工作力度，防范外部風險蔓延。“未來機構需要重點關注反洗錢工作，針對當前反洗錢領域的最新形勢，加強研判以及與同行的交流，及時調(diào)整、高效應對。”