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中小銀行歲末“補血”提速千億專項債馳援中小銀行

2020-12-07 09:58:43來源：經(jīng)濟參考報

臨近歲末

，中小銀行注資補血明顯提速

，與此同時，金融監(jiān)管部門頻頻發(fā)聲

，力挺中小銀行多渠道補充資本

、完善治理

。12月7日

，廣東省將招標發(fā)...

臨近歲末

，中小銀行注資“補血”明顯提速，與此同時

，金融監(jiān)管部門頻頻發(fā)聲

，力挺中小銀行多渠道補充資本

、完善治理

。12月7日，廣東省將招標發(fā)行100億元專項債券

，支持四家地方銀行資本金補充

。山西、陜西

、浙江等地專項債也將陸續(xù)“開閘”注資中小銀行

。數(shù)據(jù)顯示，今年以來

，已有60余家銀行通過(含計劃)發(fā)行可轉(zhuǎn)債

、優(yōu)先股、永續(xù)債等方式補充資本金

，金額超萬億

。

業(yè)內(nèi)人士指出，流動性風險是當前中小銀行面臨的重要發(fā)展瓶頸

。今年在盈利普遍放緩的情況下

，資本實力較弱的中小銀行對補充資本金需求明顯提升。加大資本補充支持力度，有利于支持中小銀行發(fā)展

、緩解風險

，也有利于進一步引導中小銀行更好地服務實體經(jīng)濟。

中小銀行歲末“補血”提速

首個地方政府專項債支持中小銀行補充資本計劃即將落地

。中債網(wǎng)發(fā)行公告稱

，廣東省將于12月7日招標發(fā)行100億元專項債券，用以支持四家地方銀行資本金補充

。該債券由廣東粵財投資控股有限公司作為資金運營主體

，通過間接入股等方式對四家銀行注資補充資本金。

日前財政部宣布先行下達新增專項債額度2000億元

，用于支持化解中小銀行風險

。包括溫州銀行、廣西北部灣銀行

、內(nèi)蒙古銀行等銀行已相繼披露地方專項債補充資本金公告

。此外，山西

、陜西

、浙江三省均將在12月發(fā)行地方政府專項債用于補充中小銀行資本金，額度分別為153億元

、46億元

、50億元，期限均為10年期

。

各地專項債補充資本陸續(xù)“開閘”無疑為中小銀行資本補充拓寬了渠道

。近期，商業(yè)銀行發(fā)債“補血”明顯提速

。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)和相關公告

，開年至今，已有60余家銀行通過(含計劃)發(fā)行可轉(zhuǎn)債

、二級資本債

、優(yōu)先股、永續(xù)債

、金融債和定向增發(fā)等方式補充資本金

，金額超萬億元。

其中

，永續(xù)債成為中小銀行“補血”新寵

。僅11月，銀行永續(xù)債發(fā)行量已超1000億元

，遠超去年同期水平

。從發(fā)行主體看

，中小銀行占比超八成。

此外

，鮮有使用的配股融資補充資本也打破七年沉寂

。配股融資，簡單理解即上市公司向原股東打折出售股票進行融資

。11月17日

，江蘇銀行通過配股融資補資本的計劃獲得證監(jiān)會核準。業(yè)內(nèi)認為

，此舉可以大幅補充該行核心一級資本

。

光大銀行金融市場部分析師周茂華表示，今年在商業(yè)銀行盈利普遍放緩的情況下

，銀行補充資本金需求明顯提升

，尤其是資本實力相對弱的中小銀行。整體看

，銀行資本金補充壓力不減的情況下

，年底銀行資本補充的積極性依然較高。

監(jiān)管力挺多渠道資本補充

支持中小銀行資本補充一直是監(jiān)管部門的政策著力點

。近期

，金融監(jiān)管部門再次密集發(fā)聲，力挺中小銀行多渠道補充資本

。

銀保監(jiān)會主席郭樹清近日撰文指出

，疫情沖擊下新老問題相互交織疊加。其中

，銀行業(yè)不良資產(chǎn)反彈壓力驟增

。一些中小金融機構(gòu)資本缺口加速暴露。

根據(jù)日前發(fā)布的銀行業(yè)三季報數(shù)據(jù)統(tǒng)計

，截至三季度末

，36家上市銀行中有15家銀行的資本充足率出現(xiàn)下降，部分中小銀行下降幅度較為明顯

。其中，無錫銀行一級資本充足率較上年末相比下降1.33個百分點至8.87%

，接近監(jiān)管紅線

。

國家金融與發(fā)展實驗室發(fā)布的三季度銀行業(yè)運行報告顯示，總體上看

，商業(yè)銀行的各項流動性指標數(shù)值都滿足監(jiān)管指標的下限

。其中中小銀行流動性風險面臨較大挑戰(zhàn)，未來還是應該在加強核心負債

、降低負債成本

、增加資本金補充和合理壓縮同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模方面多下功夫。

央行三季度貨幣政策報告指出，下一階段

，將健全金融風險預防預警體系

，對銀行體系開展全覆蓋的壓力測試，支持銀行特別是中小銀行多渠道補充資本和完善治理

，加大不良貸款損失準備計提力度及核銷處置力度

，增強金融機構(gòu)的穩(wěn)健性和可持續(xù)經(jīng)營能力。

交通銀行金融研究中心高級研究員武雯認為

，流動性風險是當前中小銀行面臨的重要發(fā)展瓶頸

。一方面，面對政策和市場的調(diào)整

，中小銀行同業(yè)負債和資產(chǎn)縮表的壓力較大

。另一方面，由于中小銀行存款先天不足

，疫情影響下存款壓力更大

。加大資本補充力度政策的出臺在支持中小銀行發(fā)展、緩解風險隱患的同時

，也有利于進一步引導中小銀行更好地服務實體經(jīng)濟

。

統(tǒng)籌深化改革和風險化解

資本補充之外，下一階段

，監(jiān)管部門還將持續(xù)推進中小銀行深化改革和風險化解

，確保中小銀行穩(wěn)健發(fā)展。

央行行長易綱近日撰文指出

，從完善制度入手

，支持中小銀行和農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，形成各類銀行公平競爭的銀行體系結(jié)構(gòu)

。

郭樹清日前主持召開黨委(擴大)會議提出

，堅定推進金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。深化國有商業(yè)銀行改革

，持續(xù)推動中小銀行深化改革

、化解風險，改革優(yōu)化政策性金融

。推動完善公司治理

，強化股東股權(quán)和關聯(lián)交易監(jiān)管。

光大證券研究所金融業(yè)首席分析師王一峰指出

，中小銀行的風險點集中于幾個方面

，一是歷史上定位模糊，長期粗放經(jīng)營

，盲目貪大求全

，內(nèi)控體系不完善

，資產(chǎn)質(zhì)量歷史包袱較重;二是在經(jīng)濟新舊動能轉(zhuǎn)換過程中，一些行業(yè)性區(qū)域性風險有所加大

，部分中小銀行既面臨展業(yè)方向不清

，新增長點缺失，也面臨不良壓力巨大

、資本補充不足的生存問題

。

他預計，后續(xù)監(jiān)管仍將統(tǒng)籌中小銀行發(fā)展

、深化改革與防范風險

。對于農(nóng)信農(nóng)合等涉農(nóng)金融機構(gòu)，進一步推進改制;對于問題金融機構(gòu)

，著力恢復其可持續(xù)經(jīng)營能力和有序出清;對于多數(shù)中小銀行

，則鼓勵其找準定位，實施差異化經(jīng)營

，在市場中找到自我發(fā)展之路

。

武雯表示，當前中小銀行的生存面臨著大型銀行和外資銀行的雙重壓力

，嚴監(jiān)管下中小銀行業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整迫在眉睫

，需要積極推動其轉(zhuǎn)型發(fā)展。未來

，中小銀行需不斷下沉服務中心

，突出做好普惠金融工作，充分利用區(qū)域資源優(yōu)勢

，突出自身特色

、區(qū)域特色，提供差異化產(chǎn)品和金融服務

，才能在競爭中脫穎而出

。

責任編輯：孫知兵

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