恒天財富全面闡釋家族辦公室服務(wù)模式 助高凈值人群財富增值

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為什么需要家族辦公室?

市場上有那么多金融機(jī)構(gòu)、財富管理機(jī)構(gòu)

，那為什么還需要家族辦公室這種服務(wù)模式呢?家族辦公室和傳統(tǒng)財富管理機(jī)構(gòu)之間存在以下幾個區(qū)別：

服務(wù)對象不同

。財富管理行業(yè)習(xí)慣把客戶按照一定標(biāo)準(zhǔn)分類。比如按照資金體量分類，就可以分為大眾客戶、富裕客戶、高凈值客戶、超高凈值客戶。家族辦公室覆蓋的就是3000萬美元以上的超高凈值人群。在財富行業(yè)里，隨著財富水平的增加，客戶需求的復(fù)雜程度也在增加，因此需要建立家族辦公室來為超高凈值人群提供更個性化的服務(wù)。

服務(wù)機(jī)構(gòu)不同

。傳統(tǒng)的財富管理模式針對高凈值人群時，往往是不同團(tuán)隊來提供服務(wù)，比如說投顧團(tuán)隊提供投資管理服務(wù)。但是家族辦公室在面對超高凈值人群時，往往可以把不同領(lǐng)域的專家組合起來為客戶提供綜合服務(wù)。這更像一種資源整合，通過把市場上最優(yōu)質(zhì)的資源整合起來，提供更完整和更個性化的服務(wù)。

服務(wù)價值理念不同

。傳統(tǒng)的財富管理機(jī)構(gòu)往往以產(chǎn)品為導(dǎo)向，而家族辦公室會站在更高的位置以財富全貌并且基于客戶的需求來設(shè)計個性化的方案。這也意味著家族辦公室的專屬性更高。

服務(wù)模式不同。傳統(tǒng)的財富管理服務(wù)模式是從生產(chǎn)到銷售

，而家族辦公室的服務(wù)模式是從咨詢到生產(chǎn)。比如要買一件襯衣有兩種方式，一種是到商場里挑一款喜歡的、尺碼合適的，這就類似傳統(tǒng)財富管理模式，采用標(biāo)準(zhǔn)化流程生產(chǎn)然后銷售;另一種是找一個裁縫店量身定制一件衣服，這就是完全滿足個人需求的結(jié)果