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管住手持有基金三年能否賺錢？布局時(shí)點(diǎn)是關(guān)鍵|焦點(diǎn)訊息

2023-05-15 08:45:12來源：證券時(shí)報(bào)

一直以來

，監(jiān)管部門和市場機(jī)構(gòu)都在鼓勵(lì)投資者減少短線操作，避免“追漲殺跌”

，培養(yǎng)長期投資習(xí)慣，以時(shí)間換取投資利潤空間

。

2020年以來，在行情分化

、熱點(diǎn)板塊輪動(dòng)加速導(dǎo)致投資者賺錢效應(yīng)下降的背景下

，不少權(quán)益基金選擇三年期的模式。截至目前

，這些基金的收益率怎樣

，投資者持有三年時(shí)間是否真的就能賺錢？

22只基金成立以來回報(bào)率錄得正值

(資料圖片僅供參考)

據(jù)統(tǒng)計(jì)

，不包含債券類基金和上市未滿一年的基金

，2020年以來共有96只三年期基金（有A類、B類

、C類的基金只統(tǒng)計(jì)A類）

，不少基金目前已經(jīng)完成了三年的運(yùn)作周期。

這96只三年期基金中

，僅22只基金成立以來回報(bào)率錄得正值

。安信價(jià)值驅(qū)動(dòng)三年持有基金自2020年1月15日成立以來，回報(bào)率達(dá)66.52%，是三年期基金中回報(bào)率最高的基金

。管理該基金的袁瑋是一位深度價(jià)值投資風(fēng)格的基金經(jīng)理

，其重倉多只中字頭股票，基金前十大重倉股平均市盈率在6.8倍左右

。不過

，收益好并不等于基民不會(huì)贖回。今年1月

，該基金三年封閉期結(jié)束后

，份額被贖回了一多半，基金份額從1.67億份降到0.77億份

。

成立以來回報(bào)率居前的還有東方紅啟東三年持有

，自2020年3月成立以來回報(bào)率為39.8%。景順長城價(jià)值穩(wěn)進(jìn)三年定開成立于2020年7月31日

，成立以來回報(bào)率為31.16%

，基金經(jīng)理鮑無可擁有8.8年的基金管理經(jīng)驗(yàn)，目前管理的6只產(chǎn)品（包括A類和C類）總規(guī)模為122.49億元

，平均年化回報(bào)率為12.8%

。

七成基金成立以來收益率為負(fù)數(shù)

74只三年期基金成立以來的收益仍錄得虧損，占比76%

，其中11只基金凈值跌幅超30%

。

跌幅居前的基金持倉偏向消費(fèi)、新能源板塊

。知名基金經(jīng)理劉格菘管理的廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有基金跌幅最大

，該基金成立于2021年8月，已封閉運(yùn)作一年半的時(shí)間

，目前累計(jì)回報(bào)率為-41.42%

，從其一季報(bào)前十大重倉股來看，持倉集中在以光伏為代表的新能源領(lǐng)域

。

成立以來凈值跌幅超30%的還有東方紅啟興三年持有A

、銀華富饒精選三年持有、嘉實(shí)時(shí)代先鋒三年持有A等基金

。

從96只三年期基金的持有期限來看

，整體仍然遵循持有期越長，收益相對(duì)較高的規(guī)律

。收獲正收益的基金大多數(shù)成立時(shí)間早于2020年7月

；而收益率為負(fù)的基金大多數(shù)成立在2020年第四季度甚至2021年以后，沒有享受到2020年前期的市場上漲

，成立在一個(gè)市場相對(duì)比較高的位置

，業(yè)績表現(xiàn)整體較平淡

。對(duì)于這些基金來說，還有一年左右的時(shí)間將收益扳正

。

27只基金三年運(yùn)作期將滿

在今年內(nèi)

，有27只基金三年運(yùn)作期將滿，將開放日常贖回等業(yè)務(wù)

，投資者可以選擇“落袋為安”

，也可以繼續(xù)持有。

從成立以來的收益率來看

，這27只基金實(shí)現(xiàn)正收益和虧損的分別有12只和15只

。景順長城價(jià)值穩(wěn)進(jìn)三年定開將于今年7月運(yùn)作滿三年，其目前累計(jì)收益率最高

。國富平衡養(yǎng)老三年持有A的收益率次之

，成立以來回報(bào)率為11.64%，該基金將于今年6月5日開放贖回

。

15只暫未收獲正收益的三年期基金中

，廣發(fā)睿選三年持有基金的凈值跌幅最大，自2020年12月成立以來累計(jì)下跌30.64%

，該基金一季度前十大重倉股有比亞迪

、華能國際、五糧液

、億緯鋰能

、東方電氣、陽光電源等

。成立時(shí)的基金經(jīng)理為苗宇

，在成立初期曾有過一段不錯(cuò)的凈值表現(xiàn)，由于重倉股集中在消費(fèi)與醫(yī)藥板塊

，該基金凈值一度達(dá)到1.2164元

，隨后這兩個(gè)板塊趨勢由漲轉(zhuǎn)跌，導(dǎo)致該基金凈值出現(xiàn)斷崖式下探

。

苗宇在2022年第三季度離職

，觀富欽接管廣發(fā)睿選三年持有基金

，接手之后該基金前十大重倉進(jìn)行了“大換血”

，大幅減持白酒等消費(fèi)股，增配新能源板塊

，幾乎完美錯(cuò)過今年復(fù)蘇所帶來的消費(fèi)股反彈行情

。

幾家歡喜幾家愁，并非所有的三年期基金業(yè)績都表現(xiàn)優(yōu)異

。業(yè)內(nèi)人士分析

，基金成立的時(shí)間節(jié)點(diǎn)至關(guān)重要

，部分基金公司在市場行情較好時(shí)集中發(fā)行基金，起點(diǎn)較高

，扛不住大盤回調(diào)走勢

。三年持有期基金對(duì)基金公司研判市場長期走勢的要求較高，然而部分公司的投研團(tuán)隊(duì)難以發(fā)揮長期投資的優(yōu)勢

，若基金經(jīng)理沒有穿越牛熊的經(jīng)驗(yàn)

，可能會(huì)導(dǎo)致操作失誤，業(yè)績不佳

。

編輯：翟卓

關(guān)鍵詞：

責(zé)任編輯：孫知兵

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