當前熱點-讓產品定位更加清晰 基金紛紛修改業(yè)績基準

，浦銀安盛泰和配置6個月持有期混合（FOF）業(yè)績比較基準由原來的“中證債券型基金指數收益率×20%+中證股票型基金指數收益率×75%+銀行活期存款利率（稅后）×5%”，變更為“中債綜合全價（總值）指數收益率×10%+中證偏股型基金指數收益率×90%”。

除了FOF基金

，今年以來匯添富基金對旗下多只不同類型基金的業(yè)績基準均進行了修改，包括匯添富全球醫(yī)療保健混合、匯添富全球消費行業(yè)混合、匯添富全球移動互聯(lián)混合、匯添富穩(wěn)健欣享一年持有期混合等基金。

記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)

，今年以來，已經有7家基金公司旗下16只產品宣布修改業(yè)績基準，而去年修改業(yè)績基準的基金只有13只，前年僅有7只。

更加明晰產品風險收益特征

利得研究院針對近期基金修訂業(yè)績基準總結出有以下幾個情景：一是完全修改對標的基準指數

；二是在現(xiàn)有的對標基準指數上對權重進行調整；三是在現(xiàn)有的基準指數中新增新的基準指數。

“以上三種情況對基金公司、基金經理和投資人都有好處

。從基金公司的角度來說，優(yōu)化業(yè)績基準讓基金產品定位更清晰，也更方便地對基金經理進行考核；從基金經理的角度來看，業(yè)績基準變更后投資目標和投資方向更加清晰，更便于日常的投資操作；從投資人角度來看，變更業(yè)績基準后基金投資范圍更加具體，風險和收益特征更容易把握，工具型屬性更強了。”利得研究院表示。

FOF基金是近期修改業(yè)績基準的主力軍

。業(yè)內人士認為，基于FOF類產品跟蹤的主要是基金的表現(xiàn)而非股票市場的表現(xiàn)，業(yè)績基準的重心從中證800指數收益率變更為中證偏股型基金指數收益率更能反映產品的真實業(yè)績表現(xiàn)。

修改業(yè)績基準是行業(yè)走向成熟的標志

某基金研究員認為，基金修改業(yè)績基準顯示行業(yè)在發(fā)生積極的變化