證監(jiān)會(huì)規(guī)范券商開立綜合賬戶 后續(xù)將開展現(xiàn)場檢查

、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動(dòng)。

二是規(guī)范開立綜合賬戶

。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，投資者申請(qǐng)開立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)考慮其普通賬戶開戶時(shí)長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿3個(gè)月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。

三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)

。試點(diǎn)券商應(yīng)針對(duì)綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，對(duì)非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。

四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)

。券商應(yīng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。公安和人民銀行等單位向券商通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，券商應(yīng)依法積極配合，并及時(shí)向所在證監(jiān)局報(bào)告。

下一階段