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銀行理財：抓住重要政策機遇加大多資產(chǎn)多策略產(chǎn)品創(chuàng)設和投資布局

2025-01-27 13:58:44來源：上海證券報

近日

，經(jīng)中央金融委員會審議同意

，中央金融辦

、中國證監(jiān)會

、財政部

、人力資源社會保障部

、中國人民銀行

、金融監(jiān)管總局聯(lián)合印發(fā)《關于推動中長期資金入市工作的實施方案》（下稱《方案》）

。

《方案》甫一出臺

，招銀理財

、平安理財、興銀理財

、光大理財四家銀行理財公司就發(fā)聲表態(tài)

，將抓住重要政策機遇

，加強權益投資能力建設，積極參與資本市場建設

。

作為資管市場的重要組成部分

，銀行理財在推動中長期資金入市方面的作用不可忽視?div id="jfovm50" class="index-wrap">！斗桨浮诽岢?div id="jfovm50" class="index-wrap">，允許公募基金、商業(yè)保險資金

、基本養(yǎng)老保險基金

、企（職）業(yè)年金基金、銀行理財?shù)茸鳛閼?zhàn)略投資者參與上市公司定增

。

平安理財方面對上海證券報記者表示

，《方案》針對國內(nèi)資本市場中長期資金不足的問題對癥下藥，打通各類型中長期資金入市的堵點

、難點

，明確規(guī)劃了各類型資金入市規(guī)模的比例要求。“我們相信

，這一綜合方案的實施

，將提升我國資本市場的可投資性

，即在減少市場波動

、穩(wěn)定市場運行、改善投資者體驗的同時

，提升各類型投資資金的中長期回報”

。

作為戰(zhàn)略投資者參與上市公司定增，將為銀行理財行業(yè)帶來全新機遇

。興銀理財首席權益投資官蒲延杰認為

，銀行理財作為戰(zhàn)略投資者參與上市公司定增，可實現(xiàn)中長期資金與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的有效對接

，提高資源配置的效率

，助力產(chǎn)業(yè)結(jié)構轉(zhuǎn)型升級。

《方案》同時明確

，在參與新股申購

、上市公司定增、舉牌認定標準方面

，給予銀行理財

、保險資管與公募基金同等政策待遇。對此

，光大理財表示

，這意味著銀行理財將上升為A類投資者，同一理財公司管理的多只理財產(chǎn)品或可視為同一委托人，一定程度上降低了理財資金直接參與上市公司定增的門檻

。

“這為銀行理財公司在上市公司定增賽道進行展業(yè)布局

，提供了重要政策機遇。”在光大理財看來：一是有助于銀行理財公司豐富資產(chǎn)配置結(jié)構

，降低對傳統(tǒng)固定收益類資產(chǎn)的依賴

。在低利率環(huán)境下，定增作為一種權益類投資工具

，可通過折價為理財資金提供更高的收益潛力

。二是定增的鎖定期機制能夠促使理財資金進行中長期投資，熨平短期市場波動的影響

，有助于實現(xiàn)長期穩(wěn)健的收益

。三是理財資金通過參與定增，能夠為企業(yè)提供直接資金

，支持實體企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級和技術改造

，切實發(fā)揮理財產(chǎn)品支持實體經(jīng)濟的作用。

當前

，銀行理財市場的“含權量”還有較大提升空間

。《中國銀行業(yè)理財市場年度報告（2024年）》顯示

，截至2024年末

，理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)合計32.13萬億元，同比增長10.56%

。但理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置以固收類為主

，投向權益類資產(chǎn)余額僅0.83萬億元，占比2.58%

。

對于以固收類投資見長的銀行理財行業(yè)來說

，推動中長期資金入市，機遇和挑戰(zhàn)并存

。招銀理財認為

，理財行業(yè)應通過加強權益能力建設，積極參與資本市場

，并拓展銷售渠道和客戶群體

，以更好地應對市場變化并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行理財如何推動中長期資金入市

？平安理財表示：將進一步加大多資產(chǎn)

、多策略的產(chǎn)品創(chuàng)設和投資布局，抓住《方案》出臺的契機

，提升對權益市場的參與力度

；強化對權益市場投研能力的差異化建設

，加大權益策略的賦能應用，結(jié)合定增

、舉牌等政策安排

，探索戰(zhàn)略性的投資方向。

光大理財表示

，未來將研究發(fā)行“+定增策略”的長期限（18個月以上）公募類“固收+”產(chǎn)品

，通過產(chǎn)品的擴容布局以滿足更多群眾參與資本市場投資的需求。同時

，鎖價定增項目具備更早的前期溝通時效和信息透明度

，也將探索通過私募專向產(chǎn)品的方式，引導中長期資金入市投資

。

關鍵詞：

責任編輯：孫知兵

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