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年內(nèi)公募基金銷售“降溫” 銀行基金銷售情況平穩(wěn)

2021-05-27 11:02:46來源：證券日報

近年來

，基金發(fā)行市場火熱，銷售渠道在不斷擴容。作為投資者信賴的傳統(tǒng)金融機構(gòu)

，銀行的基金代銷業(yè)務(wù)也蓬勃發(fā)展，已逐漸成為銀行重要的收入來源之一

。

相比去年

，今年銀行的基金銷售情況相對平穩(wěn)，但這也并不妨礙一季度銀行系力量穩(wěn)居基金銷售的主力軍

。

根據(jù)近日中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)披露的2021年一季度基金銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)，銀行仍然占據(jù)了基金代銷規(guī)模的“半壁江山”

。

銀行基金銷售情況平穩(wěn)

作為中間業(yè)務(wù)的一類

，基金代銷業(yè)務(wù)為不少銀行貢獻了可觀的非息收入。與保險

、券商等各類金融機構(gòu)相比，銀行一直是代銷基金的“主力軍”

。

去年以來

，由于基金行情相對較好，投資者對于購買基金的熱情也空前高漲

。某股份行客戶經(jīng)理對《證券日報》記者說

，“去年行情火熱的時候

，很多客戶都會提前三天就預(yù)約新發(fā)基金

，一旦開售，要不了幾分鐘就能過億元

。甚至很多投資者此前并沒有基金投資經(jīng)驗

，僅憑腦門一熱，哪只基金搶手就買哪只”。

記者梳理銀行的年報發(fā)現(xiàn)

，有不少銀行都在其年報中提到其代銷基金業(yè)務(wù)增長帶動了手續(xù)費收入的增長

。例如，工商銀行2020年代理銷售基金為6856億元

，相比上年的5892億元增長了近1000億元

，同比增幅為16.36%

。招商銀行基金代銷成績也較為亮眼

。年報顯示，2020年該行全年代銷非貨幣基金6107.04億元，較2019年的2197.7億元同比增長177.88%

。這足以看出去年銀行在代銷基金業(yè)務(wù)上的“實力”

。

記者采訪了身邊的大部分基金投資者之后發(fā)現(xiàn)

，相比互聯(lián)網(wǎng)金融平臺渠道的投資者

，銀行渠道的基金投資者在面對基金行情波動時似乎更加的“淡定”。

“春節(jié)后客戶對于基金的投資熱情明顯下降

，不少客戶開始關(guān)注起收益率相對穩(wěn)定、風(fēng)險較低的產(chǎn)品

。但總體來說并未出現(xiàn)頻繁贖回基金的現(xiàn)象

，因為銀行客戶在投資基金的理念上大多都是長期持有，并不會因為短期波動而出現(xiàn)恐慌情緒

。”上述銀行客戶經(jīng)理對記者表示

。

某銀行業(yè)內(nèi)人士對《證券日報》記者表示

，雖然銀行的手續(xù)費不如互聯(lián)網(wǎng)銷售平臺優(yōu)惠

，但銀行大戶的購買力很強，更在乎的是服務(wù)感受和操作系統(tǒng)的便捷程度

。雖然獨立銷售機構(gòu)代銷的基金數(shù)量更多

，但客單價低。

私募基金中匯潤生首席特約研究員吳昊對《證券日報》記者表示

，從銀行傳統(tǒng)來看，基金代銷的優(yōu)勢主要在存量用戶上

。銀行代銷雖然有用戶規(guī)模優(yōu)勢

，但是還是存在部分長尾銀行缺乏運營營銷互聯(lián)網(wǎng)人才和技術(shù)人才的投入，同時銀行的傭金費率相對其他互聯(lián)網(wǎng)金融平臺高

，特色服務(wù)并不是很明顯。

銀行仍是基金銷售的主力

近期

，中基協(xié)發(fā)布2021年一季度銷售機構(gòu)的公募基金銷售保有量規(guī)模前100名名單

，這是協(xié)會首次將公募基金存量銷售規(guī)模對外公布。記者注意到

，其中銀行系機構(gòu)占據(jù)銷售保有規(guī)模半數(shù)以上

。值得注意的是

，第三方銷售機構(gòu)也占據(jù)了不小的銷售規(guī)模

。

《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)

，在股票和混合公募基金銷售保有規(guī)模前10名中，銀行占據(jù)8席

。在前100名中

，有47家券商、31家銀行

、21家第三方銷售機構(gòu)以及1家保險公司上榜

。

從基金銷售的保有規(guī)模上看，在股票和混合公募基金銷售保有規(guī)模中

，31家銀行合計保有規(guī)模達3.32萬億元

，21家第三方銷售機構(gòu)合計保有規(guī)模為1.21萬億元，47家券商合計保有規(guī)模為0.87萬億元

，銀行及第三方銷售機構(gòu)的銷量還是遠大于券商

。非貨幣基金銷售保有規(guī)模中，銀行系合計保有規(guī)模3.78萬億元

，第三方銷售機構(gòu)合計保有規(guī)模1.79萬億元

，券商合計保有規(guī)模0.92萬億元?div id="4qifd00" class="flower right">

？傮w上看

，銀行系公募基金銷售合計保有規(guī)模占比超過50%。

如果單看股票和混合型基金

，招商銀行以6711億元保有量占據(jù)第一

。螞蟻(杭州)基金銷售有限公司保有量規(guī)模達5719億元排名第二，工商銀行保有量規(guī)模達4992億元排在第三位

。建設(shè)銀行

、上海天天基金銷售有限公司、中國銀行

、交通銀行

、農(nóng)業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行

、民生銀行位于第四至第十名，保有量均超過1500億元

。

光大科技創(chuàng)新總監(jiān)

、社科院研究員王碩對《證券日報》記者表示，從銀行代銷基金規(guī)模較大主要源于三個方面優(yōu)勢

。一是歷史長

，存量大

。相對于券商和第三方而言

，銀行代銷基金具有悠久歷史，存量規(guī)模較大

。二是基礎(chǔ)好

，客戶多。銀行龐大的客戶規(guī)模

，是其他金融機構(gòu)暫時無法比擬的，特別是對于資產(chǎn)保值增值的客戶而言

，在銀行購買理財產(chǎn)品和基金產(chǎn)品也是一種習(xí)慣

。三是聲譽強，銷售好

。銀行的客戶經(jīng)理可以與客戶進行面對面交流

，自然帶來天然的親近感和信任，對于中老年客戶和大客戶尤為關(guān)鍵

。

同時，雖然得益于互聯(lián)網(wǎng)平臺的發(fā)展和線上支付的普及

，第三方銷售公司異軍突起

，特別是依靠費率低、便捷化和智能投顧等吸引了一批年輕客戶群體

，但與銀行相比

，由于其在客戶積累，特別是高凈值客戶的積累上尚存在一定短板

，所以短時間來看，銀行代銷仍將占主流

。

責(zé)任編輯：孫知兵

關(guān)鍵詞：公募基金銷售降溫代銷

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