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【環(huán)球報資訊】發(fā)生交易系統(tǒng)安全事件應注意保護投資者利益

2023-03-28 06:34:01來源：證券時報網(wǎng)

【錦心繡口】

證券經(jīng)營機構不好好維護交易系統(tǒng)

，運行中出現(xiàn)網(wǎng)絡安全事件

，可能構成重大過失，此時即使合同中明確了免責條款，也可能無效

。

熊錦秋

(資料圖片)

據(jù)報道，3月21日東方財富（300059）交易軟件數(shù)小時不能穩(wěn)定登錄

。有網(wǎng)友提問稱

，“我想知道這種損失怎么賠償”。

2021年發(fā)布的《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡安全事件報告與調查處理辦法》（下稱《辦法》）

，將網(wǎng)絡安全事件分為特別重大事件

、重大事件、較大事件

、一般事件

。將經(jīng)營機構的系統(tǒng)分為一至四類，對不同類別系統(tǒng)

，規(guī)定了對應上述各種事件的定量標準

。有觀點認為本次東方財富交易軟件故障或構成重大事件，但這需要監(jiān)管部門確認

。

《辦法》規(guī)定網(wǎng)絡和信息系統(tǒng)發(fā)生故障

，經(jīng)營機構要及時處置網(wǎng)絡安全事件，盡快恢復系統(tǒng)的正常運行

。若因經(jīng)營機構等未能嚴格執(zhí)行相關法律法規(guī)等

，造成網(wǎng)絡安全事件的，相關監(jiān)管部門采取監(jiān)督管理措施或實施行政處罰

。

對經(jīng)營機構的安全事件

，監(jiān)管部門應及時跟進調查，要查明事件原因

，督促經(jīng)營機構落實整改措施

，并對整改措施落實情況進行監(jiān)督，要消除風險隱患

，防止類似事件重新發(fā)生

。

另外，也要注重其中投資者利益保護。投資者通過證券經(jīng)紀商進行交易

，經(jīng)紀商從中獲取一定比例傭金

，為此當然應提供相應服務，其中包括確保交易系統(tǒng)正常穩(wěn)定運行的基本服務

。交易系統(tǒng)崩潰

，影響投資者捕捉交易時機，經(jīng)營機構提供的服務就可能存在瑕疵

。

在一些證券營業(yè)部與投資者簽訂的交易合同中

，可能會明確，若公司電腦網(wǎng)絡系統(tǒng)故障

，公司負責維修

，但因電腦網(wǎng)絡系統(tǒng)故障造成投資者經(jīng)濟損失的，公司不承擔賠償責任

。此類免責條款是否合法合規(guī)

、有效？

2021年中證協(xié)發(fā)布《證券公司投資者權益保護工作規(guī)范》

，其中規(guī)定證券公司向投資者提供產(chǎn)品和服務時使用格式條款的

，應合理設置格式條款中的免責條款，不得違反法律法規(guī)等做出含有“不合理地減輕或免除證券公司因自身責任造成投資者財產(chǎn)損失的賠償責任”等內容的規(guī)定

。行業(yè)自律規(guī)范

，理應對相關會員具有約束力，證券公司不應做出不符合法律法規(guī)要求的免責條款

。

事實上

，合同法第53條第二款明確規(guī)定，因故意或者重大過失造成對方財產(chǎn)損失的

，合同中的免責條款無效

。證券經(jīng)營機構不好好維護交易系統(tǒng)，運行中出現(xiàn)網(wǎng)絡安全事件

，可能構成重大過失

，此時即使合同中明確了免責條款，也可能無效

。

應該說

，對于證券經(jīng)營機構而言，它也并不希望交易系統(tǒng)崩潰

、無法使用

，沒有交易，自然也沒有收入

，況且由此還可能導致客戶流失

。但證券經(jīng)營機構自身無主觀故意或惡意，或難作為免責的理由，若由于自身原因發(fā)生安全事件的

，理應為此承擔民事責任

。

當然，投資者要提出索賠

，也需提供因經(jīng)營機構安全事件產(chǎn)生損失的證明

，沒有損失，經(jīng)營機構也根本談不上賠償

。而投資者要證明自身損失

，恐怕也并不容易。如果投資者連交易系統(tǒng)都難以進入

，不能下達交易指令，投資者本意到底是買還是賣

，根本無從知曉

，也就無法證明損失的產(chǎn)生。尤其投資者因此錯失申購新股

、可轉債等機會

，這本身就是撞大運的事情，對機會損失的認定評估可能更難

。對此有以下幾方面解決思路：

一是監(jiān)管部門適當加大對經(jīng)營機構等在非不可抗力下發(fā)生安全事件的行政罰款力度

，目前行政罰款允許用于投資者賠償，這些行政罰款可按照投資者賬戶市值大小予以相應比例分配賠償

。

二是由投服中心等對安全事件中投資者損失做出系統(tǒng)的認定辦法

。根據(jù)投資者試圖登錄交易系統(tǒng)等不同情況，明確投資者損失的細分認定辦法

。比如對申購新股的機會損失

，可以模擬相關投資者群體參與申購后的中簽率，來確定群體損失

，單個投資者的損失按相關比例確定

。法院在訴訟判決時可以參考相關認定辦法。

三是利用集體訴訟機制

。經(jīng)營機構發(fā)生安全事件

，往往影響一批投資者利益，解決訴訟糾紛的較好辦法

，當然是“明示退出

、默認加入”的集體訴訟機制。

(作者系資本市場資深研究人士)

關鍵詞：

責任編輯：孫知兵

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