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多家分支機構(gòu)接罰單銀行代銷基金亟須“練內(nèi)功”

2022-12-07 07:54:10來源：上海證券報

新華財經(jīng)上海12月7日電（記者黃坤）銀行代銷基金市場

，持續(xù)受到監(jiān)管

。

近日

，上海證券報記者從廈門證監(jiān)局了解到

，三家銀行的廈門分行因基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為

，均被責(zé)令改正。

據(jù)記者統(tǒng)計

，今年以來已有近10家銀行分支機構(gòu)相繼因“基金銷售違規(guī)”受到監(jiān)管處罰

。作為基金代銷市場的主力渠道，銀行的基金銷售業(yè)務(wù)亟須加強“內(nèi)功”修煉

，才能更好立足市場

，服務(wù)投資者。

【資料圖】

多家銀行接罰單

近日

，招商銀行股份有限公司廈門分行

、興業(yè)銀行股份有限公司廈門分行、中國建設(shè)銀行股份有限公司廈門市分行因基金銷售違規(guī)被采取責(zé)令改正措施

。

此次收到監(jiān)管罰單的上述三家銀行都是規(guī)?div id="jfovm50" class="index-wrap">？壳暗幕痄N售機構(gòu)。記者注意到

，其普遍存在的問題包括部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格

；適當(dāng)性管理不到位，個別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件

；未按要求報備反洗錢工作相關(guān)材料等

。

據(jù)統(tǒng)計，今年以來

，已經(jīng)有河北銀行

、交通銀行、寧夏銀行等近10家銀行分支機構(gòu)因“基金銷售違規(guī)”而接罰單或被責(zé)令改正

。

麻袋研究院高級研究員蘇筱芮分析稱

，很多銀行由于代銷隊伍良莠不齊，考核方式簡單粗暴

，容易出現(xiàn)基金代銷問題

，有的為了逐利甚至踐踏合規(guī)紅線。

基金代銷熱度“降溫”

一些銀行頻頻被罰背后

，是基金銷售熱度“降溫”

。

“受資本市場波動影響，今年買基金的客戶較往年少了很多

?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">！苯ㄔO(shè)銀行的理財經(jīng)理告訴記者，目前投資人買基金的意愿普遍偏低

，多選擇配置定期存款和保險

。

市場明顯“降溫”?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">！?021年初的時候

，客戶多到忙不過來

。大公司和明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品幾乎都是一日售罄?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">！币患夜煞葜沏y行的理財顧問表示

。然而，從今年三季度基金代銷情況來看

，銀行代銷的“股票+混合基金”保有規(guī)模30686億元

，環(huán)比下降11.68%，非貨幣基金保有規(guī)模為39367億元

，環(huán)比下降6.4%

。

銀行代銷基金亟須“練內(nèi)功”

在市場遇冷環(huán)境下，銀行代銷基金更要加強“內(nèi)功”修煉

。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示

，銀行要嚴(yán)格落實落細(xì)基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，加快補齊內(nèi)控制度短板

，配備專業(yè)、綜合素質(zhì)高銷售人員

，健全風(fēng)控體系

，落實好投資者適當(dāng)性管理要求。

記者注意到

，已有銀行在加強合規(guī)和內(nèi)控

。“現(xiàn)在

，我們行對基金公司和基金產(chǎn)品的選擇十分謹(jǐn)慎

，我們每位客戶經(jīng)理都有基金從業(yè)資格和基金銷售資質(zhì)，且一直參與培訓(xùn)

?div id="m50uktp" class="box-center"> ？蛻羧绻麤]有做過風(fēng)險評估，我們是不會亂推產(chǎn)品的

?div id="m50uktp" class="box-center"> ！睖弦患毅y行營業(yè)部理財顧問向記者表示。

基金銷售市場熱度下降

，銀行如何破局

？記者采訪獲悉，一些銀行除了代銷基金公司已有的產(chǎn)品之外

，正在通過綁定大中型基金公司

、加大基金銷售考核等方式，通過好基金引流獲客

，提高基金保有量

。

“浙商銀行

、杭州銀行等銀行在基金代銷中，改變了傳統(tǒng)的通過銷售激勵來推動基金銷售的模式

，通過與基金公司合作定制爆款基金產(chǎn)品

，對于拉動基金保有量效果十分明顯?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">！币患抑行°y行財富管理中心負(fù)責(zé)人表示

。

編輯：劉潤榕

關(guān)鍵詞：分支機構(gòu)

責(zé)任編輯：孫知兵

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