天天日報丨基金代銷排名告訴我們什么

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。對于這種存在不確定性的商品，能否在購買前幫助客戶建立起合理的預(yù)期，很大程度影響著客戶購買后的持有體驗。如果持有體驗偏離其預(yù)期，同時客戶又對平臺缺乏信任，客戶就容易選擇離去。

為什么互聯(lián)網(wǎng)平臺辛苦“攢”下來的債基保有量，在四季度債市大跌中流失這么多

？很大程度是因為在銷售中簡單用“穩(wěn)健”、高展示收益率促轉(zhuǎn)化，導(dǎo)致客戶對可能的風(fēng)險并沒有預(yù)期，一有風(fēng)吹草動，就很難拿得住。從另外一個角度看，這次債市大跌也是檢驗客戶資金風(fēng)險屬性的試金石。選擇離去的資金，其實大部分是無法承受虧損、極低風(fēng)險偏好的資金。這部分資金原本更應(yīng)適配存款或貨基，卻被錯配進了債基產(chǎn)品，出現(xiàn)波動自然難以留存。

相信經(jīng)過這次洗禮，代銷機構(gòu)們也會認識到留存的重要性

。留存也不僅僅是靠投后陪伴、安撫就能達成的。投前是否建立合理的預(yù)期、風(fēng)險偏好是否匹配，極大影響著最后的留存。

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、正確看待排行榜

，保有量不應(yīng)是唯一的衡量指標(biāo)。

單純作為銷售機構(gòu)

，保有量確實是衡量銷售能力高低的指標(biāo)。隨著尾隨傭金比例的提升，商業(yè)模式上保有量對代銷機構(gòu)的收入有重大影響。但如果定位于財富管理機構(gòu)