農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)三年排查整治完成全覆蓋 不斷改進(jìn)股東股權(quán)管理和完善公司治理

。3年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權(quán)3889億股，累計(jì)發(fā)現(xiàn)問題1.99萬個，集中反映在以下五方面：第一，股東資質(zhì)不合格。部分問題投資者通過粉飾報(bào)表、財(cái)務(wù)造假等方式入股，為機(jī)構(gòu)健康發(fā)展埋下隱患。第二，入股資金來源不合規(guī)。部分股東以委托資金入股，最終釀成股權(quán)糾紛，影響機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)定;還有的甚至貸款入股，導(dǎo)致資本嚴(yán)重不實(shí)。第三，逃避“穿透”監(jiān)管，超比例、超數(shù)量持有股權(quán)。部分股東通過與關(guān)聯(lián)方簽訂抽屜協(xié)議、委托代持等方式隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系，違反“兩參或一控”等監(jiān)管規(guī)定大量入股銀行。第四，違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。部分機(jī)構(gòu)違反關(guān)聯(lián)交易條件、程序或超出額度向股東授信，還有的通過多種手段掩蓋關(guān)聯(lián)交易以規(guī)避監(jiān)管和信息披露。第五，股權(quán)質(zhì)押不受約束。部分股東未履行對機(jī)構(gòu)的事前告知義務(wù)，高頻次、高比例質(zhì)押股權(quán)進(jìn)行融資;部分機(jī)構(gòu)直接或變相接受本行股權(quán)質(zhì)押