助推公募基金高質(zhì)量發(fā)展 坤元促投資者教育
伴隨著資本市場個人投資者數(shù)量突破2億,以及居民財富管理需求持續(xù)釋放
,加強投資者教育,豐富投教供給
,拓展投教內(nèi)涵
,倡導(dǎo)分散投資和專業(yè)投資已經(jīng)成為金融行業(yè)最為迫切的課題之一。9月
,為持續(xù)做好公眾金融知識宣傳教育工作
,人民銀行
、銀保監(jiān)會
、證監(jiān)會和國家網(wǎng)信辦聯(lián)合開展“金融知識普及月金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”(以下簡稱:金融知識普及月)主題金融聯(lián)合宣傳教育活動,廣泛動員行業(yè)力量
,在全國各地掀起了一浪高過一浪的投教熱潮
。
坤元基金相關(guān)負(fù)責(zé)人就此表示,四部門聯(lián)合開展公益性金融知識普及
,既是發(fā)揮示范帶動作用
、引領(lǐng)投資者教育縱深發(fā)展的直接體現(xiàn),也是凝聚行業(yè)合力
、壯大投教隊伍
、從源頭上提升投資者金融素養(yǎng)的重要舉措。作為金融行業(yè)的一份子,坤元基金也高度重視消費者權(quán)益保護,并不斷提升金融專業(yè)知識教育宣傳的力度、廣度和深度,著力傳播理性金融消費理念,提升消費者金融服務(wù)體驗,促進資本市場健康發(fā)展,推動建立多層次、可持續(xù)的金融知識普及新格局。
全民買“基”時代投資者教育正當(dāng)其時
回顧過去十年
,既是中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、居民財富持續(xù)積累、資本市場蓬勃壯大的十年,也是公募基金行業(yè)高歌猛進,全速前進的十年。來自中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最新數(shù)據(jù)顯示,截至2022年8月底,中國公募基金總規(guī)模增至27.29億元,創(chuàng)歷史新高,基金產(chǎn)品總數(shù)超過1萬只。行業(yè)壯大還直接體現(xiàn)在基金投資者數(shù)量劇增
。中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《2021年度證券公司投資者服務(wù)與保護報告》顯示,截至2021年底,中國基金投資者超過7.2億。相比十年前還不到4,000萬,10年時間里增長了17倍。坤元基金相關(guān)負(fù)責(zé)人指出
,近年來被廣泛提及的全民買“基”時代,本質(zhì)上是公募基金行業(yè)快速壯大
、大眾理財意識逐步升級以及理財需求集中爆發(fā)的結(jié)果
。對廣大投資者來說,公募基金不僅具備門檻低
、流動性好
、操作靈活便捷、投資渠道多元化
、行業(yè)規(guī)范程度高的特點,還涵蓋貨幣型、債券型、股票型、混合型、ETF聯(lián)接、QDII等不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,可以充分滿足投資者的所有風(fēng)險等級要求,此外,在產(chǎn)品布局上也極具優(yōu)勢,覆蓋行業(yè)廣泛。
值得注意的是
,盡管近年來全民買“基”熱潮不斷升溫,基金也成為年輕人的新型社交工具,但在市場震蕩的大背景下,基民非理性配置基金的現(xiàn)象仍然突出。坤元基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,隨著年輕一代成為投資主力,其投資理念日趨成熟,投資行為更加科學(xué),但在理論與實踐的結(jié)合上,仍然存在不小的差距。因此,要實現(xiàn)公募基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展,當(dāng)務(wù)之急是加強投資者教育,引導(dǎo)廣大投資者成為成熟、理性的合格投資者。多措并舉坤元基金持續(xù)強化投資者教育
“金融知識普及教育不僅是監(jiān)管部門的職責(zé)
,也是全行業(yè)的共同義務(wù),還需要社會各方的共同參與。”,“要積極履行金融知識普及的主體責(zé)任,發(fā)揮主動性,充分運用各類平臺和渠道資源,利用數(shù)字化等手段開展金融消費者宣傳教育,讓金融知識覆蓋更多社會公眾。”……在2022年金融知識普及月新聞發(fā)布會上,投資者教育的重要性再次被重申。
作為獨立的持牌基金銷售公司
,成立8年來
,坤元基金不僅始終秉承“穩(wěn)健、專業(yè)
、創(chuàng)新”的理念
,還依托強大的投研團隊以及專業(yè)化、多元化的產(chǎn)品策略
,持續(xù)幫助廣大投資者甄選優(yōu)質(zhì)機構(gòu)
、優(yōu)質(zhì)賽道的基金產(chǎn)品,并為其提供優(yōu)質(zhì)
、專業(yè)的基金配置服務(wù)。同時,為充分發(fā)揮基金投顧專業(yè)優(yōu)勢,構(gòu)建競爭壁壘,與投資者共同成長,坤元基金還高度重視投資者教育,積極開展投教活動,以教促學(xué),以學(xué)提質(zhì)。
高質(zhì)量的投資者教育任重道遠(yuǎn)
,需要有足夠的耐心、定力和遠(yuǎn)見。為此,坤元基金不僅將其融入實際工作,還通過多措并舉,構(gòu)建了多層次、廣覆蓋、可持續(xù)的投資者教育機制。具體來看,不僅在官網(wǎng)開設(shè)了集金融知識普及、最新政策法規(guī)解讀、投資者教育等功能于一體的財富學(xué)院,還通過官方微信持續(xù)為廣大投資者提供專業(yè)、垂直、及時的公募基金周報、熱點資訊
、投資攻略等。此外
,為進一步豐富和拓展投資者教育渠道
,增強教育的到達率和接受度,還以優(yōu)質(zhì)內(nèi)容為依托
,打造了“短視頻+社群+直播”三位一體的投教陣地
,以期激發(fā)公眾獲取金融知識的主動性和積極性,引導(dǎo)投資者明認(rèn)知
、強技能
、樹理念。
坤元基金相關(guān)負(fù)責(zé)人進一步指出
,投資者教育周期長
、見效慢,卻是培育理性投資者
、確保投資者權(quán)益落到實處的重要基礎(chǔ)
。特別是2022年以來,市場波動加劇
,對投資者的金融素養(yǎng)和投資理念提出了更高的要求
。因此,坤元基金希望通過多維度
、多元化的內(nèi)容和形式推動投資者教育升級
,幫助廣大投資者認(rèn)識到公募基金是長期投資、價值投資的工具
,并不是短期投機工具
,應(yīng)從更長的時間周期中去看待基金的配置價值。同時
,坤元基金也期待與廣大投資者共同成長
,共譜行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新篇。
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