平安私人財(cái)富專家，以1+N客戶服務(wù)體系鑄就品牌價(jià)值

2022-12-19 11:21:07來(lái)源：壹點(diǎn)網(wǎng)

中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《2021年銀行代理渠道業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》,2021年我國(guó)銀保業(yè)務(wù)保持健康平穩(wěn)發(fā)展態(tài)勢(shì),服務(wù)保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的能力得到持續(xù)提升。對(duì)于探索高內(nèi)涵價(jià)值發(fā)展路徑,中國(guó)平安提出 “新銀保”的理念,其組建的平安私人財(cái)富專家發(fā)揮了不少作用

。

作為500強(qiáng)企業(yè),中國(guó)平安敏銳地洞悉市場(chǎng)現(xiàn)狀,一方面,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的富裕及高凈值人群對(duì)于專業(yè)保障規(guī)劃及綜合理財(cái)咨詢服務(wù)的需求日漸增加

。另一方面,目前國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)壽險(xiǎn)代理人及銀保模式仍以標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向,還未真正做到從客戶全生命周期保障需求出發(fā),提供一站式、定制化的綜合保險(xiǎn)金融方案

。所以,依托“一個(gè)平安”的優(yōu)勢(shì),平安銀行與平安壽險(xiǎn)展開深度合作

。

為發(fā)展新銀保渠道并構(gòu)建平安銀行大財(cái)富管理的第二增長(zhǎng)曲線,2021年平安銀行組建了“高質(zhì)量、高產(chǎn)能

、高收入”的平安私人財(cái)富專家團(tuán)隊(duì)

。近日,平安銀行行長(zhǎng)特別助理兼保險(xiǎn)金融事業(yè)部總裁方志男在接受采訪時(shí)也提到,“新隊(duì)伍的增量今年是1500人,希望明年能夠達(dá)到3500人,雖然隊(duì)伍數(shù)量看起來(lái)是幾千人的規(guī)模,但這個(gè)隊(duì)伍產(chǎn)能很高,新銷售保費(fèi)占整體銀保渠道比重正在不斷提升中,從一季度8%提已升至二季度20%。”目前,這支以資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式來(lái)為客戶做保險(xiǎn)規(guī)劃的隊(duì)伍9成以上人員擁有保險(xiǎn)

、銀行

、基金、券商等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn),他們來(lái)自北大

、復(fù)旦

、浙大、劍橋大學(xué)

、紐約大學(xué)等海內(nèi)外知名學(xué)府

。

平安私人財(cái)富專家旨在為高凈值客戶提供一站式的財(cái)富管理方案,全面提升客戶服務(wù)的綜合化

、專業(yè)化水平,致力于成為平安銀行財(cái)富管理的第二增長(zhǎng)曲線,拉動(dòng)全新價(jià)值成長(zhǎng)引擎。“專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”一直是平安34年不變的追求,也是平安銀行升級(jí)新銀保模式的初心

。

為了保證服務(wù)效果,平安銀行構(gòu)建了“1+N”客戶服務(wù)經(jīng)營(yíng)體系

。一位客戶經(jīng)理的服務(wù)匯集了多層服務(wù),在總行端,有頂私法稅專家、康養(yǎng)專家

、保險(xiǎn)金信托及家族信托顧問